[서울=뉴스핌] 김신정 기자 = KB증권은 포트폴리오와 고객 맞춤 포트폴리오가 한 계좌에서 동시에 운용되는 'KB 에이블 어카운트 이지폴리오 랩(able Account-EasyFolio Wrap)서비스를 출시한다고 27일 밝혔다.
KB증권은 기대수익률이 같다면 위험을 최소화 할 수 있는 포트폴리오의 장점을 누구나 쉽게 경험할 수 있도록 하기 위해 준비됐다고 설명했다.
이는 일임형 랩서비스로 리서치센터의 글로벌자산배분 전략을 바탕으로 랩 운용부의 본사운용역이 운용하는 모델 포트폴리오와 고객 개별 요청을 바탕으로 지점운용역이 운용하는 고객 맞춤 포트폴리오가 고객이 결정한 투자 비중에 맞춰 동시에 운용된다.
모델 포트폴리오와 고객 맞춤 포트폴리오의 투자 비중 조절, 고객 맞춤 포트폴리오의 편입 자산 변경 등을 통해 본인의 의견을 투자에 반영시킬 수 있다.
이지 폴리오의 모델 포트폴리오는 3가지 유형 중 선택 가능하며 모두 국내·외 ETF로 운용된다.
첫 번째는 모데라토(Moderato)로 시장 상황에 따라 주식과 채권의 비중을 6:4 ~ 7:3 수준으로 조정하는 멀티에셋형 포트폴리오다. 두번째와 세번째는 모데라토에서 주식 배분 비중을 축소한 안단테(Andante), 주식 배분 비중을 확대한 알레그로(Allegro)로 구성된다.
고객 맞춤 포트폴리오는 고객별로 다른 투자 목적 및 투자 성향을 고려하여 국내외 주식(ETF포함), 수익증권, 국내외 채권 및 파생결합증권 등의 다양한 자산을 고객의 개별 요청에 따라 편입, 운용한다. 이 서비스는 운용 결과 및 환율 변동에 따라 원금손실이 발생할 수 있다.
이지 폴리오의 최저가입금액은 1000만원이며 수수료는 운용포트폴리오 별 수수료 체계를 적용한다.
김유성 투자솔루션센터장은 "앞으로도 다양한 서비스들을 제공해 고객만족을 도모 할 수 있도록 최선의 노력을 기울일 계획"이라고 말했다.
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