[서울=뉴스핌] 채송무 기자 = 금융정보분석원(이하 FIU)은 5일 박광 원장 주재로 자금세탁방지(AML) 검사수탁기관 협의회를 개최하고 금감원·금융기관과 함께 '민생범죄 AML 공동대응반' 운영 계획을 발표했다.

이날 회의는 FIU 원장 주재로 행정안전부, 우정사업본부, 중소벤처기업부, 관세청, 제주특별자치도청, 금융감독원, 농·수·신협·산림조합·새마을금고중앙회 AML 검사 담당자들이 모여 진행했다. 각 기관에 산재돼 있는 AML 검사 업무의 일관성을 확보하고 자금 세탁 관련 주요 리스크 요인들을 신속하게 공유하기 위한 것으로 연 2회 개최한다.

[서울=뉴스핌] 김신영 기자 = 박광 금융정보분석원(FIU) 원장 2024.03.28 sykim@newspim.com

이날 FIU는 금융거래의 디지털화에 따른 가상계좌, 간편송금 악용거래 등 신종 자금세탁수법에 대응하고 AML 취약점을 선제적으로 발굴·개선하기 위해 금감원·금융기관과 함께 '민생범죄 AML 공동대응반'을 구성 운영하겠다고 했다.

이 대응반은 격월로 개최되며, 취약계층을 대상으로 하는 보이스피싱, 다단계 사기나 도박·마약 등 사회질서를 저해하는 범죄와 관련된 의심거래 유형을 테마별로 분석하고 업계에 유의사항 등을 전파할 계획이다. 점검 이슈 및 대상 업궈는 범죄 노출 가능성, 언론 보도, 업계 요청 등을 종합적으로 고려해 선정할 방침이다.

이어 각 검사 수탁기관은 '2024년 주요 검사 실적' 및 '2025년 AML 검사 계획, 중점 점검사항'을 발표했다.

금융감독원은 2024년 중 일부 카드사, 증권사를 대상으로 전문검사를 실시하는 등 AML 검사를 장기간 받지 않은 금융회사에 대해 점검을 강화했다. 2025년에는 FIU 제도이행평가 결과 관리 실태가 미흡하거나, 민생범죄 AML 공동대응반 등을 통해 취약점이 발견된 업권 등을 중심으로 검사를 실시할 예정이다.

관세청은 2024년 상습적 고위험 환전소뿐만 아니라 온라인·무인 환전영업자 등 77개사에 대해 일제검사를 실시해 45개사의 고액현금거래 미보고 등 위반행위를 적발했다. 2025년에는 환전영업자를 환전 규모, 우범도 등을 고려해 고위험군과 저위험군으로 구분하고 자금세탁 고위험군을 대상으로 고강도 검사를 실시할 예정이다.

행정안전부는 2025년 중 새마을금고 중앙회 및 전체 단위금고에 대한 전사적 위험평가를 진행하며, 우정사업본부는 의심거래 미보고 사유의 적정성, 고객확인의무 이행의 충실성 등에 포커스를 둔 테마검사를 추진한다.

중소벤처기업부, 제주특별자치도청 및 5개 상호금융중앙회 등도 FIU가 제시한 'AML 시스템 적정성 공통 검사기준'을 체크리스트에 반영하는 등 검사 업무의 내실화 및 효과성 제고를 위해 지속 노력할 계획임을 밝혔다.

박광 원장은 이날 모두 발언을 통해 최근 가상계좌를 악용한 조 단위의 범죄자금 유통이 적발된 사실을 언급하면서, AML 취약업권이나 기관으로의 자금세탁 풍선효과 가능성에 대한 우려를 표시했다.

박 원장은 "금융기관 등이 디지털 기술 등을 활용한 새로운 금융상품이나 서비스의 등장에 따른 자금세탁 위험을 AML 시스템에 기민하게 반영하는 것이 중요하다"라며 "검사수탁기관 또한 검사과정에서 AML 시스템의 적정성, 충분성 등을 면밀히 점검하고 필요시 엄정하게 제재해달라"고 당부했다. 

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