[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = KB증권에서 03일 카카오뱅크(323410)에 대해 'NIM의 큰 폭 상승, 성장과 이익은 평이한 수준'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 33,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 49.7%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
KB증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '2Q26 별도기준 순이익은 1,361억원으로 컨센서스에 부합하는 이익을 시현할 것으로 전망된다. 전년동기대비 7.8% 증가한 수준이며 ROE는 8.1%로 예상된다. 투자의견 Buy, 목표주가 33,000원을 유지한다. 목표주가는 12M Fwd BVPS 14,959원에 Target P/B 2.2배(지속가능 ROE 15.2%, COE 9.0%)를 적용하여 산출하였다. 투자의견 Buy를 유지하는 이유는 1) 1분기에 이어 2분기에도 예대율 개선이 동반되며 큰 폭의 NIM 개선이 전망되고 2) 가계대출 규제가 지속되는 가운데 개인사업자 부동산담보대출 시장 진출을 통해 추가적인 성장 기회를 확보하고 있기 때문이다. 디지털자산 기본법 입법이 지연되고 있지만 3) 디지털 월렛에서의 경쟁력을 보유하고 있고 스테이블코인의 금융 인프라도 적용 및 태국, 인도네시아 제휴 은행과의 협업을 통한 결제 수단으로서의 사용 가능성 등을 감안할 때 기술 중심의 핀테크 기업에게 기회요인으로 작용할 것으로 판단된다.'라고 분석했다.


◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 30,000원 -> 33,000원(+10.0%)
- KB증권, 최근 1년 목표가 하락 후 상승
KB증권 강승건 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 33,000원은 2026년 04월 03일 발행된 KB증권의 직전 목표가인 30,000원 대비 10.0% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 KB증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 25년 08월 07일 33,000원을 제시한 이후 하락하여 25년 11월 06일 최저 목표가인 25,500원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 다시 상승하여 처음 목표가와 동일한 33,000원을 제시하였다.


◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 30,625원, KB증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 KB증권에서 제시한 목표가 33,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 30,625원 대비 7.8% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 하나증권의 35,000원 보다는 -5.7% 낮다. 이는 KB증권이 타 증권사들보다 카카오뱅크의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 30,625원은 직전 6개월 평균 목표가였던 29,200원 대비 4.9% 상승하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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