[펀드보다 ETF] 정기예금·MMF 비켜!..단기채권 ETF 대세등극

기사입력 : 2015년04월20일 09:43

최종수정 : 2015년04월20일 09:43

<3>KODEX단기채권PLUS, 한달반만에 2200억원 몰려

[편집자] 이 기사는 지난 4월 17일 오전 11시 45분에 프리미엄 뉴스서비스 ‘ANDA’에 먼저 출고됐습니다.

[뉴스핌=우수연 기자] 초저금리에 투자처를 잃은 단기자금이 '단기채권 ETF' 시장으로 몰려들고 있다.

코스피가 2100을 돌파하며 주식형 펀드 시장은 활발한 환매가 진행중이나 채권시장은 금리인하 기대감, 또는 '파킹(Parking)' 형태의 단기성 자금이 꾸준히 유입되는 모습이다.

이중에서도 특히 정기예금과 위험은 비슷한 수준이나 기대수익은 높은 단기채권 ETF 시장이 지속적으로 몸집을 불리고 있다. 단기채권 ETF 순자산총액은 4월 중순 현재 2조4000억원을 넘어섰으며, 올해들어서만 3289억원이 유입됐다.

◆ 삼성 KODEX단기채권PLUS, 한달반만에 2200억원 몰려

삼성자산운용은 기초지수에 단기 우량회사채도 포함하는 'KODEX단기채권PLUS' ETF를 출시하고 인기몰이에 나섰다. 이 ETF는 잔존만기 1년 이하의 국채, 통안채 뿐만 아니라 은행채(AAA이상), 회사채(AA-이상), 카드채(AA+이상), CP(A1이상)에도 투자하는 컨셉의 상품이다.

지난 3월 2일 설정된 이래 4월 15일까지 한달반만에 2207억원이 유입됐다. 이는 주로 법인 위주의 자금이나 개인들도 100억원 이상 사들인 것으로 확인됐다.

단기채권ETF 5종목 수익률 비교 <자료=제로인(www.funddoctor.co.kr)>

이는 지난 3월부터 금융당국이 증권사의 콜차입 제한을 시행하면서 시중에 소위 '노는 돈' 즉, 여유자금이 늘었고 이를 맡겨둘 곳이 마땅치 않았기 때문이다. 게다가 머니마켓펀드(MMF)에 대한 운용규제도 강화되면서 MMF 수익률도 예전같지 않아졌다. 따라서 단기자금시장에서 빌려줄 기관을 찾지못한 잉여자금들이 단기채권형 ETF로 쏠리고 있다는 분석이다.

김남기 삼성자산운용 ETF운용 팀장은 "MMF운용 규제를 비롯한 단기자금시장의 규제 강화가 글로벌 금융시장의 이슈로 떠오르고 있어 단기금융상품 수익률이 점차 하락하고 있는 상황에서 MMF나 콜어음 등을 대체할만한 상품이 있다면 시장의 니즈(Needs)가 있을 것으로 확신했다"고 말했다.

이같은 상황은 보수적인 개인투자자들에게도 마찬가지다. 정기예금 금리도 1%대에 머무는 상황에서 MMF, CMA 금리보다 조금이라도 더 높은 상품을 찾을 수 밖에 없다.

김 팀장은 "안정적인 단기자금운용을 원하는 투자자들은 예금금리는 낮고 MMF도 예전같지 않다보니 단기채권형 ETF를 찾고 있다"며 "운용보수도 법인 MMF 수준으로 낮고 개인들이 따로 투자하기 어려운 CP 같은 채권에도 해당 ETF로 투자할 수 있다는 장점이 있다"고 말했다.

국내시장에 상장된 단기채권형 ETF 6종목의 최근 한달간 성적은 '삼성KODEX단기채권PLUS'가 0.20%으로 가장 좋았으며, 그전까지는 '한화ARIRING단기유동성[채권]'이 1위 자리를 지켜왔다.

거래량 측면에서는 키움자산운용의 '키움KOSEF단기자금[채권]'이 하루동안 260억 가량 거래되며 가장 풍부한 유동성을 나타냈다. 순자산총액은 '삼성KODEX단기채권'이 1조1625억원으로 1위를 차지했다.

◆ "채권 만기 길수록 수익·위험 커져"

전체 국내채권형 ETF 수익률을 보면 상대적으로 만기가 긴 채권에 투자하는 지수를 추종하는 ETF일수록 수익의 폭도 커졌다. 여기에 레버리지까지 더하면 수익은 배가 되지만 그만큼 위험도 커진다는 사실을 알아둬야한다.

한국거래소 상장된 채권ETF 수익률 및 순자산·거래대금 비교 (단위:%, 억원, 백만원)
<자료=제로인(www.funddoctor.co.kr)>

현재(4월 15일) 기준 한국거래소에 상장된 국내 채권형ETF는 총 22종목이다. 지난 8월부터 올해 3월까지 총 세차례의 금리인하를 반영해 최근 1년간 수익률은 '키움KOSEF10년국고채레버리지[채권-파생]'가 29.18% 수익으로 단연 1위였다.

그 뒤를 이어 10년만기 국채선물 지수에 연동된 '삼성KODEX10년국채선물[채권-파생]', 10년 국채 현물 수익률을 추종하는 '키움KOSEF10년국고채[채권]'이 연간 15% 내외의 수익을 거뒀다.

ETF가 추종하는 채권지수에는 해당 채권의 이자수익, 자본차익까지 모두 포함된 총수익(Total return)의 개념이다. 아울러 이자수익의 개념으로 일정기간별로 분배금도 지급된다. 채권가격 변동이 크지 않다고 가정했을 경우, 이자수익만으로도 정기예금이나 MMF보다 더 높은 수익률을 유지할 수 있는 것이다.

한편, 국내 채권시장은 지난 4월 한국은행 금융통화위원회 이후 여전히 금리인하에 대한 기대감을 접지않고 있다. 전문가들은 국내 경제성장률이 좀처럼 회복할 기미를 보이지 못하면서 이같은 기대는 지속될 것으로 전망했다.

신동수 유진투자증권 연구원은 "최근 채권시장이 기간조정 양상을 보이고는 있지만 금리상승시 저가매수 수요도 역시 꾸준하다"며 "국내 성장둔화 우려가 해소되지 않는 한 금리인하 기대로 인한 채권시장 강세 흐름은 계속될 것"이라고 말했다.

[뉴스핌 Newspim] 우수연 기자 (yesim@newspim.com)

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LG, 2년 만에 정규시즌 극적 우승 [서울=뉴스핌] 손지호 기자 = LG가 NC전 패배에도 극적으로 2년 만에 정규시즌 우승을 확정했다. SSG는 극적인 끝내기 승리로 한화의 우승 도전을 저지했다. LG는 1일 서울 잠실구장에서 열린 NC와의 2025 KBO리그 정규시즌 마지막 경기에서 3-7로 패했다. LG는 전날 두산에 이어 NC에도 잡히며 시즌을 마쳤다. 하지만 한화가 SSG에 덜미를 잡히며 정규시즌 우승을 확정했다. 구단 네 번째 정규시즌 우승을 차지한 LG는 한국시리즈(KS)에 직행해 구단 네 번째 통합우승(정규시즌·KS 우승)에 도전한다. [서울=뉴스핌] 손지호 기자 = LG 트윈스 선수단. [사진=LG 트윈스] 2025.10.01 thswlgh50@newspim.com 8연승의 가파른 상승세를 탄 NC는 시즌 전적 70승 6무 67패로 5위 자리를 지켰다. 같은 날 6위 kt가 KIA를 제압해 승차가 없는 상태가 유지됐지만, NC(0.5109)가 kt(0.5107)를 승률 3모 차로 앞섰다. NC는 3일 열리는 SSG와의 시즌 최종전에서 승리하면 kt의 경기 결과와 관계없이 5위로 포스트시즌 막차를 탄다. 다만 이 경기에서 패하고 같은 날 kt가 한화를 잡으면 6위로 탈락한다. NC는 1회말 2사 2루에서 김현수에게 적시타를 맞아 먼저 실점했다. 하지만 3회 1사 후 김주원이 안타를 친 뒤 2, 3루를 연속으로 훔쳤고, 이후 최원준의 적시타가 나와 동점이 됐다. 기세가 오른 NC는 4회초 경기를 뒤집었다. 만루 찬스에서 김형준이 중전 적시타를 때려 2명의 주자를 불러들였다. NC는 5회초 바뀐 투수 손주영을 상대로 한 점을 더 보탰다. [서울=뉴스핌] 손지호 기자 = NC 다이노스 김형준. [사진=NC 다이노스] 2025.10.01 thswlgh50@newspim.com 8회초엔 승부에 쐐기를 박았다. 1사 만루에서 맷 데이비슨의 희생플라이가 나왔고, 이후 권희동의 2타점 적시타가 나와 7-1까지 격차를 벌렸다. NC는 8회 등판한 배재환이 2실점 했지만, 임지민, 김진호를 투입해 추가 점수를 내주지 않고 승리를 확정했다. SSG는 인천 SSG랜더스필드에서 열린 한화와의 경기에서 9회 2사에 나온 이율예의 끝내기 투런포에 힘입어 6-5 승리를 거뒀다. 한화는 이날 패배로 유일했던 우승 가능성이 사라졌다. 선발투수 코디 폰세는 6이닝 6안타(1홈런) 1볼넷 10탈삼진 2실점 호투를 펼쳤지만 불펜진이 승리를 날렸다. [서울=뉴스핌] 손지호 기자 = SSG 박성한(오른쪽)이 1일 1회말 선두 타자 홈런을 날리고 베이스를 돌고 있다. [사진=SSG 랜더스] 2025.10.01 thswlgh50@newspim.com SSG는 1회말 선두타자 박성한이 선제 솔로홈런으로 기선을 제압했다. 한화는 3회초 문현빈이 1타점 적시타를 날리며 승부를 원점으로 되돌렸다. 6회 SSG는 1사 1, 3루에서 한유섬이 삼진을 당했지만 고명준이 1타점 적시타를 날리며 다시 팀에 리드를 안겼다. 한화는 7회초 반격에 나섰다. 1사에서 대타 최인호가 2루타를 날렸고 대타 이도윤은 1타점 적시타를 날리며 2-2 동점을 만들었다. 대타 이진영은 역전 투런홈런을 터뜨리며 경기를 뒤집었다. 이어 노시환이 1타점 내야안타로 한 점을 더 추가했다. 하지만 SSG는 쉽게 물러서지 않았다. 9회말 2사에서 대타 류효승이 안타로 출루했고 뒤이어 현원회가 추격의 투런홈런을 터뜨렸다. 뒤이어 정준재의 볼넷과 이율예의 끝내기 홈런으로 경기를 끝냈다. [서울=뉴스핌] 손지호 기자 = kt 위즈 황재균. [사진=kt 위즈] 2025.10.01 thswlgh50@newspim.com kt는 광주 기아챔피언스필드에서 열린 KIA와 원정 경기에서 9-3으로 이겼다. 71승 4무 68패가 된 kt는 이로써 3일 한화 이글스와 정규시즌 마지막 경기 결과에 따라 와일드카드 결정전 진출 여부가 정해진다. kt는 허경민이 4타수 2안타 2타점, 황재균이 5타수 2안타 2타점으로 팀 승리를 이끌었다. 안현민은 5타수 3안타 1타점으로 거들었다. kt 선발 소형준은 1회 3점을 헌납했으나 2회부터 6회까지 실점하지 않으면서 시즌 10승을 달성했다. 2022년 시즌 13승 이후 3년 만에 두 자릿수 승수를 쌓았다. kt는 선발 소형준이 1회말 난조를 보이며 3점을 내줬으나 3회초 대거 5점을 뽑아내면서 단숨에 경기를 뒤집었다. 3회 1사 후 김상수의 볼넷과 장준원의 안타로 1, 3루 기회를 잡았고 허경민, 안현민, 강백호가 차례로 1타점 안타를 날려 3-3 동점을 만들었다. kt는 경기 후반 추가점을 뽑아내면서 승부에 쐐기를 박았다. 7회초 1사 1루에서 허경민이 2루타를 때려낸 후 김민혁의 땅볼 때 3루 주자 유준규가 홈을 밟았다. 이후 KIA 좌완 불펜 최지민의 폭투가 나온 사이 3루 주자 허경민이 홈을 통과하면서 kt가 7-3으로 달아났다. 8회에도 2사 만루 찬스를 잡았고, 타석에 선 장진혁과 허경민이 연이어 밀어내기 볼넷을 골라내면서 2점을 더해 승부에 쐐기를 박았다. thswlgh50@newspim.com 2025-10-01 23:29