유럽-미국 은행권, 위기 '뇌관' 급부상

기사입력 : 2016년09월30일 11:16

최종수정 : 2016년09월30일 12:34

도이체방크 불안 점화…웰스파고·코메르츠방크 등 문제 산적

[시드니= 뉴스핌 권지언 특파원] 밤 사이 유럽과 미국의 대형은행 문제들이 연거푸 터지면서 글로벌 금융 위기로 확산될 수 있다는 불안감이 급속도로 확산되는 모습이다.

미국 법무부로부터 시가총액에 맞먹는 수준의 벌금을 부과 받은 독일 최대은행 도이체방크는 자구책 마련에 부심하는 모습에도 투자자들이 빠르게 등을 돌렸다.

또 다른 독일 대형은행 코메르츠방크도 재정난을 해소하고자 대대적인 구조조정 계획을 밝혔다. 미국에서는 4대은행 중 한 곳인 웰스파고은행의 유령계좌 스캔들이 일파만파 확산되면서 미국 은행권 도덕적 해이 문제가 다시 수면위로 떠올랐다.

이러한 대형 은행들의 건전성 위기가 글로벌 금융권 전반을 뒤흔들 위기로 확산될 가능성이 높다는 불안이 고개를 들면서 29일(현지시각) 미국과 유럽증시 금융업종은 가파른 내리막을 탔다. 위기 중심에 있는 도이체방크의 경우 유럽에서 장중 10.18유로까지 밀리며 사상 최저치를 새로 썼고 미국증권거래예탁증서(ADR)도 7%에 육박하는 낙폭을 나타냈다.

금융권이 흔들리면서 유럽은행 및 금융서비스 기업 38곳을 추종하는 블룸버그지수는 올 들어 현재까지 24% 급락했고 미국 금융기관 24곳에 대한 KBW은행지수는 4.6%가 미끄러졌고 이 중 웰스파고가 18% 밀리며 약세를 주도했다.

◆ 도이체방크, 어쩌다 이지경?

도이체방크<사진=블룸버그>

은행권 위기 불안감을 점화한 도이체방크의 건전성 위기는 작년부터 피어 올랐다.

CNBC보도에 따르면 문제가 시작된 것은 작년 6월 도이체방크가 UBS 최고재무책임자(CIO)로 있던 존 크라이언을 공동 최고경영자(CEO)로 영입하면서부터다. 이후 2015년 10월 크라이언은 ‘전략2020’으로 불리는 대대적인 구조조정 프로그램을 발표하는데 보통주 배당 중단과 일자리 감소 등을 골자로 했다.

하지만 지난 6월 국제통화기금(IMF) 보고서에서 도이체방크가 글로벌 은행시스템 리스크의 장본인으로 지목됐다. 당시 IMF는 HSBC, 크레딧스위스와 함께 도이체방크를 지목하며 이들에 대한 리스크 관리와 집중적인 감독, 역외 익스포저에 대한 면밀한 모니터링이 상당히 중요할 것이라고 경고한 바 있다.

한 달 뒤 국제신용평가사 스탠다드앤푸어스(S&P)도 도이체방크 구조조정 전략 이행과 관련한 난관들 때문에 은행 등급 전망을 ‘부정적’으로 제시하면서 불안감이 본격 싹트기 시작했다. 이 기간 도이체방크가 유럽에서는 건전성시험(스트레스테스트)을 가까스로 통과했지만 미국 연방준비제도가 실시하는 테스트에서 불학격점을 받은 점도 불안을 부채질했다.

재정 문제가 스포트라이트를 받으면서 도이체방크 주가는 급락, 크레딧스위스와 함께 유럽 블루칩 스톡스유럽50지수에서 제외되는 수모를 겪게 된다. 설상가상으로 지난주에는 미국 법무부로부터 140억달러의 벌금을 부과 받으며 재정 압박을 받게 됐다.

◆ 자구책도 안 먹혀…’팔자’ 행렬

앙겔라 메르켈 독일 총리 <사진=블룸버그>

도이체방크의 재정 문제를 가장 쉽게 해결해 줄 수 있는 방법은 독일정부가 나서는 방법이다. 하지만 은행과 정부 당국 모두 구제금융 가능성을 배제했고 정치적으로도 결코 쉽지 않은 솔루션이란 의견이 지배적이다.

니코자산운용 포트폴리오매니저 홀거 머튼스는 정부가 공적자금을 투입하는 베일아웃(bail-out)과 반대로 은행 채권단과 예금자들이 지분에 대한 손실을 감당하는 베일인(bail-in) 방식이 유럽에서 더 보편적으로 사용된다는 점에서 정부 개입 가능성은 낮다고 설명했다.

앙겔라 메르켈 독일 총리가 2008년 금융위기 이후 자국은행 구제에 공적자금을 투입하는 방안을 강력히 반대해 왔다는 점도 도이체방크 구제금융을 어렵게 하는 요인이다. 전문가들은 은행 경영진이 사업 분리 등 자구책을 스스로 마련하는 방법이 정부 개입보다 우선해야 한다고 입을 모으고 있다.

일부에서는 큰 위기가 아니라는 의견들도 있다. 베세머 트러스트 담당이사 레베카 패터슨은 “리먼 사태나 2011년 그리스와 같은 유로존 이슈와는 다른 문제”라고 말했고, 크리스틴 라가르드 국제통화기금(IMF) 총재 역시도 지금은 도이체방크의 구제금융이 시급히 요구되는 시점은 아니라고 강조했다.

하지만 투자자들은 여전히 회의적이다. 이날 도이체방크가 자회사인 애비생명보험을 피닉스그룹에 12억달러(약 1조3110억원)에 팔기로 했다고 밝혔지만 투자자들은 너도나도 은행에서 발을 빼기 바빴다.

업계에 따르면 도이체방크와 파생상품을 청산하는 10개 헤지펀드가 포지션을 축소한 한편 현금을 일부 회수했고, 도이체방크의 5년물 선순위채 신용부도스왑(CDS) 가격은 228bp로 급등하며 6개월래 최고치로 뛰며 시장 불안을 반영했다. 5년물 후순위채 CDS 역시 459bp로 치솟았다. 주가 하락을 예상한 공매도율 또한 전날 2.4%에서 3.1%로 상승했다.

◆ '은행발 위기' 경고음 고조

도이체방크를 필두로 한 이날 헤드라인들이 시장을 뒤흔든 배경에는 글로벌 금융권 전반으로 순식간에 재정위기가 번질 수 있다는 불안감이 자리하고 있다.

금융관련 블로그사이트 울프스트리트 편집인 리처는 “유럽의 은행 위기가 금융위기로 번질 가능성이 있다는 것이 문제”라며 “대형은행 한 두 곳이 갑자기 무너지면 즉각 신용이 경색되고 금융 위기가 초래될 수 있다”고 강조했다.

마켓워치는 유럽중앙은행(ECB)의 마이너스 금리 정책으로 유럽 은행들의 수익성이 악화된 점, 2008년 금융위기 이후 은행권 구조조정 노력이 더뎌지고 있는 점, 막대한 부실채권을 안고 유로존 전체를 위협하고 있는 이탈리아 은행권 문제 등이 복합적으로 은행발 위기 가능성을 높이고 있다고 지적했다.

미국서도 웰스파고은행 유령계좌 스캔들 이후 당국에서 미국 대형은행권 전반에 대해 도덕적 해이 문제를 두고 강도 높은 조사를 실시할 전망이어서 금융권 전반의 타격이 불가피 할 것으로 보이며 그 과정에서 예상치 못한 시장 혼란이 초래될 가능성도 있다는 지적이다.

[뉴스핌 Newspim] 권지언 시드니 특파원 (kwonjiun@newspim.com)

사진

광복군, 일본군 무장해제 "항복사실 모르느냐? 변상문의 '화랑담배'는 6·25전쟁 이야기이다. 6·25전쟁 때 희생된 모든 분에게 감사드리고, 그 위대한 희생을 기리기 위해 제목을 '화랑담배'로 정했다. 우리는 그들에게 전의(戰意)가 없는 것을 보이기 위해 기관단총을 모두 어깨에 걸쳤다. 그러고도 만일을 위해서 각각 산개하면서 뛰어내리기 시작했다. 드디어 내 차례가 왔다. 몸을 날렸다. 아. 그때 그 바람 냄새, 그 공기의 열기, 아른대는 포플러의 아지랑이, 그리고는 아무것도 순간적이었지만 보이지 아니했다. 그러나 어쩐 일인가? 우리 주변엔 돌격 태세에 착검한 일본군이 포위하고 있었다. 워커 구두 밑의 여의도 모래가 발을 구르게 했다. 코끼리 콧대 같은 고무관을 제독총에 연결한 험상궂은 방독면을 뒤집어쓴 일본군이 차차 비행기를 중심으로 원거리 포위망을 좁혀오고 있었다. 너무나도 위험한 상황이었다. 이것이 그리던 조국 땅을 밟고 처음 맞은 분위기였다. 동지들은 눈빛을 무섭게 빛내면서 사주경계를 했다. 그러나 아직 기관단총을 거머쥐지는 아니했다. 여의도의 공기가 움직이지 않는 고체처럼 조여들어 왔다. 뿐만 아니었다. 타고 온 C46형 수송기로부터 한 50여m 떨어진 곳의 격납고 앞에는 실히 1개 중대나 되는 군인들이 일본도를 뽑아 든 한 장교에게 인솔되어 정렬해 있었다. 그 앞에는 고급장교인 듯한 자들이 한 줄 또 섰고, 장군 몇 명도 있는 듯했다. 그러나 무엇보다도 8월 18일 한낮의 그 뜨거운 여의도 열기가 우리를 더욱 긴장시켰다. 격납고 뒤에까지 무장한 군인이 대기하고 있었다. 중형전차의 기관포도 이쪽을 향하고 있었다. 환호하는 광복군. [사진= 국사편찬위원회] 비행장 아스팔트 위엔 한여름의 복사열이 그 위기의 긴장처럼 이글대고 있었다. 어느새 우리는 땀에 젖어 있었다. 기막힌 침묵이 십여 분이나 지났다. 그러나 그들은 어떤 행동도 취해 오지 않았다. 마침내 우리가 발걸음을 옮겼다. 우리는 일본군 고급 장교들이 늘어선 쪽으로 한걸음 씩 움직였다. 각자 산개, 조심하라! 누군가가 이렇게 나직하게 말했다. 서해 연안으로 비행기가 고도를 낮출 때 누군가가 유서를 쓰던 일이 이 순간 내 머릿속에서 상기되었다. 일본군 병사들은 우리가 다가서자 의외로 포위망을 풀 듯이 비켜섰다. 우리는 아직 기관단총을 어깨에 멘 그대로였다. 일본군이 길을 열어주자, 그들도 일본군 육군 중장을 선두로 한 장교단이 우리 쪽으로 오기 시작했다. 그가 바로 조선주차군사령관 죠오쯔끼(上月良夫)였다. 쬬오쯔기는 그의 참모장 이하라 소장과 나남 사단장과 참모들을 뒤로 거느렸다. 우리도 좌우로 벌려 섰다. 쬬오쯔기가 「나니시니 이라시따노?(무슨 일로 왔소?)」말문을 열었다. 퍽 야무지게 보였다. 우리는 말 대신 영등포 상공에서 뿌리다 남긴 선전 전단을 내밀어 주었다. 우리의 임무가 일본어와 우리말로 적힌 전단이었다. 거긴 또 우리가 이렇게 들어오게 된 사연도 적혀있었다. 우리는 한 장씩 그 전단을 다른 일본군 장교들에게 나누어 주었다. 쬬오쯔끼는 이를 받아 읽고, "일본은 정전만 한 상태이니 일단 돌아갔다가 휴전 조약이 체결된 다음에 재입국하라"라고 말했다. 그러면서 은근히 위협했다. 자기네 병사들이 꽤 흥분되어 있으니, 만약 돌아가지 않으면 그 신변 보호에 안전책임을 지기가 어렵다는 분위기라고 했다. 이에 이범석 장군이 "네 놈들의 천황이 이미 연합국에 무조건 항복한 사실을 모르느냐? 이제부터는 동경의 지시가 필요 없다는 것을 알아야 한다"라고 맞섰다. 그러나 쉽사리 양보하지 않았다. 옥신각신 말이 몇 번 건너 왔다 갔다. 갑자기 쬬오쯔끼는 한 일본군 대령에게 일을 처리하라고 지시했다. 그러면서 그는 동경서 손님이 오기로 되어 있어 마중을 나와 있던 참이란 말을 하고는 물러가 버렸다" 이범석 장군은 일본군 측에 "조선 총독을 만나 담판 짓겠다'라고 요구했으나 거절당했다. 일본군 무장해제 임무를 띠고 국내로 들어 온 '광복군 국내정진군'은 아무런 소득도 올리지 못한 채 다음 날 8월 19일 14:30분 여의도 기지를 이륙하여 중국으로 돌아갔다. 광복군은 미군정이 시작되고 나서 한참이나 지난 다음에 개인 자격으로 귀국할 수밖에 없었다. 조짐이 좋지 않았다. / 변상문 국방국악문화진흥회 이사장 2025-09-29 08:00

사진

중국 전기차 주행거리 두배 증가 배터리 개발 [베이징=뉴스핌] 조용성 특파원 = 중국이 에너지 밀도를 두 배 증가시킬 수 있는 전고체 배터리를 개발해 낸 것으로 나타났다. 중국 칭화(淸華)대학 화학공학과의 연구팀은 '음이온이 풍부한 용매화 구조 설계'를 개발해 냈으며, 이를 기반으로 불소 함유 폴리에테르 전해질을 성공적으로 만들어냈다고 중국 관찰자망이 30일 전했다. 해당 연구 성과는 논문 형식으로 국제 학술지인 네이처에 등재되었다. 연구진이 만들어낸 폴리에테르 전해질은 고체이며, 연구팀은 해당 전해질을 사용하여 전고체 배터리를 제작했다. 제작된 전고체 배터리는 604Wh/kg의 에너지 밀도를 기록했다. 이는 현재 리튬 이온 배터리의 에너지 밀도가 150~320Wh/kg인 점을 감안하면 에너지 밀도가 두 배 이상 높아진 것이다. 동일한 무게의 배터리이지만 해당 전해질을 사용한 전고체 배터리는 두 배 이상의 전력을 충전할 수 있는 셈이다. 이론적으로 전기차의 1회 충전 주행 거리가 두 배 증가할 수 있게 된다. 현재 500km가량을 주행할 수 있는 전기차가 1000km를 주행할 수 있게 된다. 해당 전고체 배터리는 안전성 테스트도 통과하였다. 못을 박아도 화재와 폭발이 일어나지 않았다. 또한 120도의 높은 온도의 박스 안에 6시간 동안 방치되었지만, 연소나 폭발이 일어나지 않았다. 또한 500회 이상 충방전을 거치면서도 에너지 저장 용량은 안정적으로 유지되었다. 연구진이 만들어낸 전고체 배터리가 상용화된다면 많은 분야에서 활용이 가능해진다. 전기차의 주행 거리는 두 배 증가하며, 드론의 비행 거리도 두 배 증가하게 된다. ESS(에너지저장장치) 역시 부피당 저장 용량을 크게 끌어올리게 되며 ESS 소형화가 가능해진다. 칭화대 연구진이 개발한 전고체 전해질의 도식도 [사진=네이처 캡처] ys1744@newspim.com 2025-09-30 10:35