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한화자산운용, '한화 라이프플러스 TDF'시리즈 연금시장 공략

기사입력 : 2021년12월15일 10:00

최종수정 : 2021년12월15일 10:00

한화 라이프플러스 TDF 2045 수익률 17%
한화 라이프플러스 TDF 2035 수익률 16%

[서울=뉴스핌] 김신정 기자 = 한화자산운용(대표이사 한두희)은 타겟데이티드펀드(TDF) 상품인 한화 라이프플러스(LIFEPLUS) TDF 시리즈 모든 상품이 지난 11월 말 기준 동종 펀드 내 연초이후 수익률 1~3위 안에 안착했다고 15일 밝혔다.

제로인에 따르면 '한화 라이프플러스 TDF 2045 증권투자신탁(혼합-재간접형)종류C-P'는 연초 이후 수익률이 16.87%(11월 23일 기준)로 동일 빈티지(타겟 은퇴시점) 및 동일 클래스 펀드 14개 중 수익률 1위에 올랐다.

또 한화 라이프플러스 TDF 2035 증권투자신탁(혼합-재간접형)종류 C-P(연금저축)'는 연초 이후 수익률 15.91%로 동종 펀드 17개 중 수익률 1위에 올랐다.

[서울=뉴스핌] CI=한화자산운용

한화 LifePlus TDF 2050 증권투자신탁(혼합-재간접형) C-P(연금저축)'도 연초이후 수익률이 17.17로 동종 펀드 15개 중 수익률 3위를 차지했다.

'한화 LifePlus TDF 2025 증권자투자신탁(혼합-재간접형)종류C-P(연금저축)'와 '한화 LifePlus TDF 2020 증권자투자신탁(혼합-재간접형)종류C-P(연금저축)'역시 각각 12개, 4개 펀드 중 수익률 2위, 1위를 차지했다.

한화자산운용은 이같은 성과에 대해 우수한 자산 배분 역량과 차별화된 환 전략에 따른 것이라고 설명했다. 한화 LifePlus TDF 시리즈는 미국과 유럽 주식에 전체 포트폴리오의 40% 수준을 배분했다.

또 한국시장의 특성을 고려해 해외 주식 투자시 환헤지를 시행하지 않는 전략을 펼친 점도 주효했다. 한화자산운용은 원달러 환율과 주식시장이 보완 관계에 있다는 점에 주목했다. 올해 달러가 원화 대비 큰 폭 절상되며 추가적인 성과 요인으로 작용했다.

TDF란 고객의 은퇴 시점을 자산배분 의사 결정의 기준으로 삼아, 은퇴 시점이 오래 남아있을 때는 주식 등 위험자산 비중을 키워 공격적인 운용을 하고 은퇴시점이 다가오면 채권 등 안전자산의 비중을 키워 방어적인 전략으로 전환해 운용하는 펀드를 말한다.

또 지난 9일 국회 본회의에서 퇴직연금 디폴트옵션 법안이 합의를 얻어내며 TDF 시장은 크게 성장할 것으로 예상된다. 디폴트옵션이란 퇴직연금 사전지정운용제도로서 퇴직연금 가입자가 따로 투자 지시를 내리지 않으면 사전에 퇴직연금 사업자와 지정한 금융상품(TDF 등)에 투자하는 것을 말한다.

디폴트옵션이 먼저 도입된 미국의 경우 디폴트 옵션 도입 이후 TDF 시장은 연 평균 25% 이상의 성장을 기록했다. 현재 10조원 규모의 국내 TDF 시장은 향후 5년 내 35조원 규모의 시장으로 성장할 것으로 전망된다.

한화자산운용은 개인솔루션본부 등 관련 본부를 신설해 사내 역량을 연금 시장 공략에 집중하고 있다. 변재일 한화자산운용 WM솔루션운용팀장은 "TDF는 시장이 아닌 고객의 라이프 사이클에 투자 목적을 맞춘 대표적인 솔루션 펀드"라며 "한화 라이프 플러스 TDF는 원칙을 지키는 투자를 하되 자본시장에서 오랜 기간 검증된 합리적인 근거들에 기반해 가장 알맞은 투자 전략을 선택하는데 역량을 집중하고 있다"고 말했다.

aza@newspim.com

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국세청, 홈플 대주주 MBK 세무조사 [서울=뉴스핌] 오상용 기자 = 국세청이 홈플러스 대주주인 MBK에 대한 세무조사에 착수했다. 11일 관련 업계에 따르면 서울지방국세청 조사4국은 이날 MBK파트너스에 대한 세무조사에 들어갔다. MBK파트너스측은 "지난 2020년 이후 5년 만에 이뤄지는 정기 세무조사로 인지하고 있다"며 "최근 불거진 홈플러스 사태(기업회생신청)와는 무관한 것으로 알고 있다"고 전했다. 다만 이번 세무조사 담당 부서가 비정기(특별) 세무조사를 맡는 서울지방국세청 조사4국이라는 점에서 지난해 논란이 됐던 김병주 MBK파트너스 회장의 역외 탈세 의혹까지 다시 들여다보는 게 아닌가 하는 관측도 제기된다. MBK파트너스는 지난 2020년 세무조사 결과 1000억원 규모의 역외탈세 혐의가 드러나 400억원 가까이를 추징 당했다. 지난해에도 국회 보건복지위원회 국정감사에서 역외탈세 의혹이 재차 제기된 바 있다. MBK파트너스는 대규모 차입금에 의존해 지난 2015년 홈플러스를 인수했다. 이후 점포 등을 팔아 인수대금을 상환하고 배당을 받는 방식으로 투자 원금 회수에 주력했다. 정작 홈플러스는 자금 압박에 빠져 최근 기업회생 절차에 들면서 금융권과 업계 안팎에서 'MBK 먹튀' 논란이 거세게 일고 있다. 한편 국회 정무위원회는 이번 홈플러스 사태와 관련해 오는 18일 MBK파트너스 김병주 회장을 증인으로 불러 긴급현안질의에 나설 예정이다.  [서울=뉴스핌] 양윤모 기자 = 홈플러스 영등포점 신호등에 빨간불이 들어와 있다. yym58@newspim.com osy75@newspim.com 2025-03-11 19:39
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