1000억원 넘는 슈퍼부자의 '패밀리오피스'…미래에셋증권, 문턱 낮춘다

기사입력 : 2024년11월15일 08:42

최종수정 : 2024년11월15일 13:58

WM부문 확장·고액자산관리 체계화로 경쟁
삼성·NH·한국투자증권과 차별화 전략 추진

[서울=뉴스핌] 이윤애 기자 = 미래에셋증권이 초고액 자산가 유치전에 본격적으로 뛰어들었다. 초고액 자산가를 관리하는 PWM(Private Wealth Management) 부문을 신설하고, 산하에 패밀리오피스센터도 편제했다.

패밀리오피스는 초고액자산가의 자산관리와 기업성장, 자산승계 등을 지원하는 서비스다. 5대 증권사 가운데 자산관리(WM) 명가인 삼성증권이 가장 먼저 도입해 선두를 차지하고 있고, NH투자증권과 한국투자증권, 미래에셋증권도 공격적으로 사업을 확대하고 있다.

15일 미래에셋증권에 따르면 지난 12일 조직개편을 통해 PWM 부문을 신설했다. 기존 WM 영업부문 산하에서 고액자산가 자산관리를 담당하던 세이지솔루션1본부, 세이지솔루션2본부, VIP솔루션본부를 떼어내 부문으로 격상한 것이다. 세이지솔루션 1, 2본부를 '패밀리오피스센터'로 통합했다.

PWM부문 대표는 김화중 세이지솔루션 2본부장이 맡는다. 1978년생인 김 대표는 2004년 미래에셋자산운용에 입사해 2008년 홍콩계 헤지펀드 리서치를 거쳐 2011년 미래에셋증권으로 돌아왔다. 이후 미래에셋증권에서 VIP 자산관리 담당 부서인 세이지솔루션2본부를 이끌어온 자산관리 전문가다.

세이지클럽은 미래에셋그룹의 대표 VIP 멤버십 서비스다. 2010년 VIP고객 특별관리를 위한 오블리제클럽으로 시작해 2020년 리뉴얼 했다. 세이지클럽은 '풍부한 경험을 바탕으로 한 지혜로운 사람'이라는 의미를 담고 있으며, 자산 규모 10억원 이상부터 수익 기여도 등을 반영해 레벨1~레벨3 수준으로 서비스를 제공한다. 미래에셋증권에 따르면 자산규모 10억원 이상 고객은 1만7442명에 달한다.

최근 증권사들은 기업금융(IB)와 부동산 프로젝트파이낸싱(PF)에 이어WM 부문의 성장 잠재력을 높게 평가하고, 경쟁적으로 사업을 확장하고 있다.

KB경영연구소의 '한국 부자보고서'에 따르면, 2023년 기준 금융자산 10억원 이상 보유한 개인 수가 45만6000명으로 2019년 32만3000명과 비교해 4년 만에 13만명 증가했다. 이들이 보유한 금융자산은 총 2750조원에 달한다. 또한 개인종합자산관리계좌(ISA) 세제지원 확대 등을 바탕으로 이들의 자금이 은행에서 증권사로 빠르게 이동하고 있다.

삼성증권을 살펴보면, 2020년 가장 먼저 패밀리오피스 서비스를 시작했는데, 가입 기준이 1000억원 이상임에도 지난 8월 말 100가문이 가입, 자산 30조원을 돌파했다. 가문별 평균 자산은 3000억원에 이른다.

삼성증권은 2010년 업계 최초로 초고액 자산가 전담 브랜드인 SNI(Success&Investment)를 도입하면서 이 시장을 주도해 왔다. 올해 초에는 서울 강남구에 국내 최초로 자산관리 특화 서비스 패밀리오피스 전담 지점 'SNI 패밀리오피스센터'를 오픈했다. MZ세대(1980년대 초∼2000년대 초 출생 세대) 고액 자산가를 전담하는 '영앤글로벌(Young & Global)영업팀'도 신설했다. 팀원이 30여명인 대규모 조직으로, 젊은 고액자산가들의 해외 투자를 전담 지원하는 등 차별화된 서비스를 제공한다.

업계에서는 이번 미래에셋증권의 조직개편을 통한 PWM 부문 신설 관련 초고액 자산가 서비스 역량 강화를 위한 체계적인 시스템 구축으로 해석한다. 올해 초 WM사업부와 PB사업부를 통합한 PWM사업부를 출범한 NH투자증권과 GWM 패밀리오피스를 신설한 한국투자증권도 시너지를 내고 있다는 평가다.

NH투자증권은 올해 패밀리오피스 서비스 가입 가문이 100개를 넘어섰다. NH투자증권은 예탁자산이 최소 100억원 이상인 고객을 대상으로 서비스하고 있으며, 올해 초 WM사업부와 PB사업부를 통합한 PWM사업부를 출범시켰다. 이재경 PWM사업부 대표는 삼성증권에서 20여년간 PB 업무를 맡아온 자산관리 전문가다. 한국투자증권은 2020년 금융자산 30억원 이상 초고액자산가 고객 자산관리 전담조직인 GWM을 설립하고, 올해 초에는 GWM 패밀리오피스를 신설했다.

미래에셋증권 관계자는 "이번 조직개편, 인사로 PWM부문을 신설하고 부문 대표로 김 대표를 임명한 만큼 향후 김 대표를 중심으로 가입 기준, 서비스 내용 등 PWM 부문 사업 관련 내용을 확정해 나갈 예정"이라고 말했다.

yunyun@newspim.com

[관련기사]

[관련키워드]

미래에셋증권 한국투자증권 NH투자증권 삼성증권 자산관리 PB WM

GAM - 해외주식 투자 도우미

하트플로우 신고점 ① AI 기술로 관상동맥질환 진단 혁신

하트플로우 신고점 ② 플라크 분석 사업 성장세 주목

[홍콩 대장주] 메이퇀 ③ 신성장 동력의 '폭발적 성장'

[홍콩 대장주] 메이퇀② 실적은 고속 상승, 밸류는 역대 저점

[뉴스핌 베스트 기사]

사진

충청·남부 곳곳 소나기…한낮 33도 [서울=뉴스핌] 송은정 기자 = 화요일인 18일은 충청권과 남부지방 중심으로 곳곳에서 소나기가 내릴 전망이다. 이날 기상청과 케이웨더에 따르면 중부지방 구름이 많겠으나 남부지방과 제주도가 대체로 흐리겠다. 오전에는 경상권과 전남 남해안 중심으로 비가 오고 오후에는 충청권과 남부지방 중심으로 소나기가 내리겠다. 화요일인 18일은 경남 남해안 중심으로 비가 내리고 모레 오후까지 소나기와 돌풍, 천둥·번개에 유의해야겠다. [사진=뉴스핌DB] 예상 강수량은 대전·충남 남부내륙, 충북 남부 5~30mm다. 전북 남동부와 광주·전남은 5~30mm, 부산·울산·경남·대구·경북 남부는 5~30mm다. 아침 최저기온은 21~25도로 예상된다. ▲서울 24도 ▲인천 24도 ▲수원 23도 ▲춘천 23도 ▲강릉 23도 ▲청주 24도 ▲대전 24도 ▲전주 24도 ▲광주 24도 ▲대구 24도 ▲부산 25도 ▲울산 24도 ▲제주 26도다. 낮 최고기온은 30~33도로 예상된다. ▲서울 32도 ▲인천 31도 ▲수원 32도 ▲춘천 31도 ▲강릉 32도 ▲청주 32도 ▲대전 32도 ▲전주 32도 ▲광주 32도 ▲대구 32도 ▲부산 31도 ▲울산 33도 ▲제주 32도다. 에어코리아에 따르면 이날 미세먼지는 전 권역이 '좋음'으로 예상된다. 바다의 물결은 서해 앞바다 0.5m, 남해 앞바다 0.5~1.5m, 동해 앞바다 0.5~2.0m로 일겠다. yuniya@newspim.com 2026-08-18 06:30

사진

美 30년물 국채금리 급등 5.31% [시드니=뉴스핌] 권지언 특파원 = 미국 30년물 국채 금리가 17일(현지시간) 2007년 이후 최고 수준으로 올랐다. 미국의 재정 상황에 대한 우려가 인공지능(AI) 관련 기업들의 대규모 회사채 발행과 맞물리면서 국채 금리를 끌어올렸다. 벤치마크인 10년물 국채 수익률은 2.79bp(1bp=0.01%포인트) 상승한 4.724%를 기록했다. 30년물 수익률은 4.43bp 오른 5.3103%로 2007년 이후 최고 수준을 기록했다. 바클레이스의 안슐 프라단 애널리스트는 월요일 보고서에서 "부진한 경제지표는 장기물 국채 금리를 낮췄어야 했다"며 "그런데도 30년물 국채는 2001년 이후 가장 높은 금리로 입찰됐고, 이후 금리는 오히려 더 상승했다"고 지적했다. 미 달러화.[사진=로이터 뉴스핌] 그는 "악화하는 재정 전망, AI에 따른 기업들의 장기물 채권 공급 확대, 가격에 민감해진 투자자층이 그 이유를 설명하는 데 도움이 된다"고 분석했다. 이날 블룸버그통신도 'AI가 국채 금리를 밀어 올리고 있다'는 제목의 기사에서 빅테크의 AI 차입이 미국의 장기 금리를 높은 수준에 묶어두고 있다고 지적했다. 그러면서 신용도가 매우 높은 기업이 국채보다 훨씬 나은 조건을 제시하자 국채를 팔아 그 돈으로 회사채를 사는 흐름이 나타나고 있다고 설명했다. 이번 주 주요 경제지표 발표가 많지 않은 상황에서 투자자들은 중동 정세와 연방준비제도(Fed·연준)의 통화정책 향방에도 관심을 보였다. 이란의 한 고위 당국자는 이날 로이터에 이란이 대응 태세를 "전면 공세"로 전환하기로 결정했다고 밝혔다. 도널드 트럼프 미국 대통령 역시 폭스뉴스를 통해 이란이 항복해야 한다고 압박하면서 중동의 지정학적 긴장이 지속되고 있다. 다만 시장은 장기화하는 미·이란 갈등에 점차 익숙해지는 분위기다. DRW 트레이딩의 루 브리언 시장 전략가는 "지나치게 자극적인 헤드라인에 시장이 조금 무뎌지고 있는 시점에 이른 것 같다"고 말했다. 통화정책 전망에 민감한 2년물 국채 수익률은 0.9bp 상승한 4.18%를 기록했고, 2년물과 10년물 국채 금리 차이는 54.7bp로 확대됐다. ◆ 수요일 FOMC 의사록·20년물 입찰…채권시장 변동성 변수 이번 주 채권시장에서는 수요일이 주요 분기점이 될 전망으로, 연준은 이날 최근 연방공개시장위원회(FOMC) 회의 의사록을 공개한다. 지난달 케빈 워시 연준 의장의 첫 기자회견 이후 채권시장이 불안정한 반응을 보였던 만큼 의사록에서 향후 금리 경로에 대한 단서를 찾으려는 투자자들의 관심이 클 것으로 예상된다. DRW 트레이딩의 브리언 전략가는 "워시는 시장에서 그가 연준 내에서 자신의 독자적인 판단을 하는 인물이라기보다 트럼프 측 인사라는 생각을 완전히 없애지는 못했다"고 지적했다. 이날 뉴욕 연방준비은행이 발표한 뉴욕주 제조업 활동 지표는 4년여 만에 가장 높은 수준으로 급등해 미국 경기의 일부 회복 신호를 보여줬다. 미 재무부의 20년물 국채 입찰도 같은 날 예정돼 있어 장기물에 대한 투자자 수요를 가늠할 주요 이벤트로 꼽힌다. 한편 시장이 반영하는 중장기 인플레이션 기대는 비교적 안정적이다. 5년물 물가연동국채(TIPS) 기대인플레이션율은 2.255%, 10년물은 2.284%를 기록했다. 이는 시장이 향후 10년간 미국의 연평균 물가상승률을 약 2.3% 수준으로 예상하고 있음을 의미한다. ◆ 연준 금리 인상 기대 후퇴에 달러 약세 달러화는 연방준비제도(Fed·연준)의 추가 금리 인상 가능성이 낮아지면서 약세를 보였다. 최근 발표된 미국 경제지표가 잇따라 예상보다 부진하게 나오면서 시장의 연준 금리 인상 전망이 후퇴한 영향이다. 지난주 발표된 7월 소비자물가지수(CPI)와 생산자물가지수(PPI)는 물가 압력이 다소 완화되고 있음을 시사했다. 여기에 7월 소매판매가 예상 밖으로 감소하면서 미국 경제의 성장세가 기존 전망만큼 견조하지 않을 수 있다는 우려도 커졌다. 이에 시장에서는 연준의 9월 금리 인상 가능성을 한층 낮게 반영했다. 주요 통화 대비 달러화 가치를 보여주는 달러인덱스는 0.06% 내린 99.6을 기록했고, 유로화는 0.09% 오른 1.1579달러에 거래됐다. 유로화는 장중 1.1614달러까지 올라 6월 17일 이후 최고치를 기록했다. 시장의 시선은 향후 연준의 통화정책 신호로 향하고 있다. 특히 최근 경기·물가 지표가 잇따라 둔화하면서 연준이 당분간 금리 인상을 서두르지 않을 것이란 전망이 달러화에 추가 하방 압력을 가할 수 있다는 분석이다. 엔화는 장 초반 상승분을 반납하고 달러당 159.49엔 수준으로 0.11% 하락했다. 일본의 경제성장률이 예상보다 부진하게 나온 것도 엔화에 부담이 됐다. 앞서 일본과 미국 당국은 엔화 약세를 막기 위해 7월 말 외환시장에 개입했다. 모간스탠리의 데이비드 애덤스가 이끄는 애널리스트들은 투자자 노트에서 "시장이 일본은행의 금리 인상 사이클이 더욱 가팔라질 것으로 반영하고 있지만, 글로벌 위험선호가 강하고 미국의 최종금리 전망이 높은 수준을 유지한다면 미국의 물가 상승률이 다소 완만하게 나온 상황에서도 달러/엔 환율은 상승할 수 있다"고 분석했다. kwonjiun@newspim.com 2026-08-18 06:39