[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = NH투자증권에서 15일 DB손해보험(005830)에 대해 '약 8% 고배당 보험주'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 133,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 43.6%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ DB손해보험 리포트 주요내용
NH투자증권에서 DB손해보험(005830)에 대해 ''25년 1분기 별도 순이익은 4,470억원(보험손익 4,027억원, 투자손익 2,440억원)으로 시장 컨센서스 상회. [보험손익] 연령별 손해율 가정 변경으로 손실계약비용 약 700억원 환입. 이외 호흡기 환자 증가에 따른 보험금 청구 증가로 예실차 부진, LA 산불 영향에 따라 일반보험 손실(약 600억원) 발생. 자동차보험도 부진. [신계약] 월납환산 501억원(+6.6% y-y)으로 양호했으 며, CSM 배수도 14.1배(보장성 15.4배)로 양호. 사측은 2분기부터 요율 인상 효과를 더해 신계약 CSM 배수는 17배 이상으로 상승할 것이라고 밝힘. '25년 예상 배당수익률은 7.9%. 아직은 아니지만 추후 주주환원 확대 여지는 높음'라고 분석했다.


◆ DB손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 133,000원 -> 133,000원(0.0%)
- NH투자증권, 최근 1년 목표가 하락
NH투자증권 정준섭 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 133,000원은 2025년 04월 07일 발행된 NH투자증권의 직전 목표가인 133,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 NH투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 24년 05월 16일 139,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 133,000원을 제시하였다.


◆ DB손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 124,533원, NH투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 NH투자증권에서 제시한 목표가 133,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 124,533원 대비 6.8% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 140,000원 보다는 -5.0% 낮다. 이는 NH투자증권이 타 증권사들보다 DB손해보험의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 124,533원은 직전 6개월 평균 목표가였던 132,647원 대비 -6.1% 하락하였다. 이를 통해 DB손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.

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