전체기사 최신뉴스 GAM
KYD 디데이
Gam

속보

더보기

[파이낸셜 컨설턴트] 법학도에서 재무전문가로…이준호 iFA 대표

기사입력 : 2017년08월23일 07:38

최종수정 : 2017년08월28일 10:12

10년 전부터 전산팀 꾸려 운영…"양보다 질로 경쟁해야죠"

[뉴스핌=이지현 기자] "고객이 봤을 때 재무설계 1등 브랜드. 그렇게 만들어야죠."

이준호 iFA 대표는 회사명조차 iFA로 바꿨을 정도로 확신에 차 있다. IFA(Independent Financial Adviser)는 고객에게 여러 금융상품을 소개하며 재무설계를 해주는 독립투자자문업자를 일컫는 말이다.

그는 법학도였다. 법학 박사과정을 밟던 중 우연히 친구가 보여준 재무설계 관련 논문에 매료됐다. "논문을 봤는데 너무 재미있었어요. 앞으로는 변호사나 회계사, 의사처럼 재무상담사도 전문가의 영역이 될 거라는 내용이었죠. 거기에 매료돼 보험독립법인대리점(GA)을 해야겠다고 마음먹었어요."

당시는 2004년, 우리나라에 GA가 제대로 자리 잡지 않았던 때다. 그래서 유일하게 변액보험을 판매 중이던 메트라이프생명에 설계사로 들어갔다. 법을 배운 덕에 논리적으로 고객을 설득할 수 있었고, 상속이나 증여에 대한 이해도 빨랐다. 그는 2년간 잘나가는 설계사로 일하다가 GA에서 2년간 더 영업 이력을 쌓은 뒤 2007년 GA를 설립했다.

iFA 이준호 대표<사진=iFA>

사업 초기부터 증권사들과 제휴해 재무 컨설팅 분야의 경쟁력을 키워갔다. 하지만 다른 GA들과 경쟁하기엔 규모가 너무 작은 것이 문제였다.

"당시 홈쇼핑 대면채널을 저희가 위탁운영하고 있었는데, 그 사업을 아예 접고 회사 규모를 키웠죠. 2012년에 회사명을 iFA로 바꾸고 본격적인 리크루팅에 나섰어요. 2015년 겨울에 설계사 1000명을 찍었죠. 지난해 GA업계에서는 리크루팅 경쟁이 치열했어요. 그러나 더 이상의 양적 경쟁은 무의미하다고 판단하고 지난해부터 내실 다지기에 집중했습니다."

올해는 결실의 해다. iFA는 그동안 개발해온 각종 시스템들을 올해 초부터 차례로 선보이고 있다. 대표적인 것이 '변액펀드관리시스템(VFA)'이다. VFA는 변액보험 고객이 자신이 가입한 펀드의 수익률을 직접 보고 관리할 수 있도록 하는 시스템이다.

"변액보험에 가입하면 채권형이든 주식형이든 옮겨타야 하는 시기가 있어요. 그래야 최선의 수익률이 나오는 거죠. 그걸 설계사가 설명하기가 쉽지 않아요. 그래서 VFA를 만들었어요. 주기적으로 펀드를 바꿀 때가 되면 고객에게 시그널을 주는 겁니다. 펀드를 바꿀 것인지 말 것인지는 고객 선택이고요. 저희는 펀드를 관리하면 수익률이 얼마까지 오를 수 있다는 정보를 제공합니다. 보험은 역선택 우려 때문에 그렇다 쳐도, 펀드 등은 고객이 직접 골라 구매할 수 있어야 해요. 그게 요즘 전 세계 트렌드고요. 고객들이 직접 볼 수 있는 플랫폼을 만드는 게 중요하다고 생각해요. 저희가 VFA를 만든 이유죠."

VFA 외에도 올해 출시를 기다리고 있는 시스템이 많다. 대표적인 것이 'Hope Plan'이다. "고객이 처음 재무설계를 받을 때 계획했던 대로 삶이 흘러가지 않잖아요. 결국 중간에 재무 목표가 바뀌기도 하고 재무 상태가 변하기도 하죠. 고객이 그런 정보들을 시스템에 입력하면 프로그램이 설계사에게 신호를 주고 설계사는 이를 바탕으로 다시 재무상담을 하게 됩니다. 보다 빠르게 고객과 커뮤니케이션해서 재무설계를 완성하는 거죠."

설계사 교육 및 지원 시스템도 차별화하고 있다. 기존에는 설계사들이 온라인에서 원하는 시간에 원하는 강의를 들을 수 있었다. 하지만 iFA 설계사들은 개인 영업실적이나 경력에 따라 맞춤형 강의를 배달받는다. 공지사항 같은 것도 SNS의 타임라인 방식으로 각 설계사에게 필요한 것들만 보여준다. 지금은 단방향 소통이지만, 인공지능(AI) 학습 기능을 통해 나중에는 설계사가 인공지능과 간단한 질의응답을 주고받을 수 있도록 할 계획이다.

"사실 저희는 10년 전부터 전산팀을 꾸려 운영해왔어요. 그게 제일 중요하다고 생각했거든요. 당시에는 다들 이해를 못했죠. 10년이 지난 지금, 시스템 측면에서는 다른 업체들과 개발 속도부터 차이가 나죠. 당장 GA업계는 양적 경쟁이 치열해요. 설계사 리크루팅에만 매달리고 있죠. 하지만 장기적으로는 전산 등 소프트웨어 부문이 강력한 차별화 요소가 될 겁니다. 질적인 경쟁을 해야 해요. GA 중에서도 차별화된 브랜드를 만드는 게 핵심이라고 생각하고요. '재무설계 1등 브랜드'로 고객에게 인식되도록 하는 게 저희 목표입니다."

 

[뉴스핌 Newspim] 이지현 기자 (jhlee@newspim.com)

[뉴스핌 베스트 기사]

사진
김계환 오늘 영장심사...위증 혐의 [서울=뉴스핌] 고다연 기자 = '채해병 사건' 수사외압 의혹의 핵심 인물로 꼽히는 김계환 전 해병대 사령관이 오는 22일 중앙지법에서 구속 심사를 받는다. 순직해병 사망사건 관련 의혹을 수사하는 이명현 특별검사팀이 18일 모해위증 등 혐의로 김계환 전 해병대사령관에 대한 구속영장을 청구했다.  순직해병 사망사건 관련 의혹을 수사하는 이명현 특별검사팀이 18일 모해위증 등 혐의로 김계환 전 해병대사령관에 대한 구속영장을 청구했다. 남세진 영장 전담 부장판사가 22일 오전 10시 30분 김 전 사령관의 영장실질심사(구속 전 피의자 심문)을 진행한다. [사진=뉴스핌 DB] 남세진 영장 전담 부장판사가 22일 오전 10시 30분 김 전 사령관의 영장실질심사(구속 전 피의자 심문)을 진행한다. 이번 구속영장 청구는 지난 2일 순직해병특검 출범 이후 첫 신병확보 시도다. 김 전 사령관은 2023년 7∼8월 채상병 순직 사건 당시 초동 조사한 박정훈 전 해병대 수사단장(대령)에게 윗선의 외압이 가해지는 과정에 관여했다는 의혹을 받고 있다. 김 전 사령관은 지난해 2월 군사법원에서 열린 박 대령의 항명 혐의 재판에 증인으로 출석해 이른바 'VIP 격노설'을 박 대령에게 전달한 적 없다고 주장하며, "나 아니면 안 된다는 착각과 영웅심리로 해병대의 역사와 전통을 흔들어선 안 된다"고 박 대령을 비판했다. 앞서 특검팀은 이날 오후 언론 공지를 통해 구속영장 청구 사실을 알리며 "김계환은 채상병 사망 사건 당시 해병대 사령관으로, 해병대 수사단장 박정훈 대령에게 수사기록 이첩 관련 지시를 한 상관"이라며 "특검은 피의자가 죄를 범하였다고 의심할만한 상당한 이유가 있고, 범죄가 중대하며, 증거인멸의 가능성이 크므로 구속수사가 필요하다고 판단하고 있다"고 밝혔다. gdy10@newspim.com 2025-07-18 20:56
사진
'갑질 의혹' 강선우 살린 까닭 [서울=뉴스핌] 이재창 정치전문기자 = 이재명 대통령이 20일 이진숙 교육부 장관 후보자에 대한 지명을 철회하고 강선우 여성가족부 장관 후보자는 살리기로 했다. 장관 후보자들에 대한 도덕성 논란이 심각한 상황에서 낙마자 없이 넘어갈 수는 없다는 판단에 따라 상징적인 낙마자로 이 후보자를 선택한 것이다. 야당이 강력히 요구한 두 명 중 한 명을 낙마시킴으로써 야당의 체면을 세워주는 모양새를 취하는 동시에 독주한다는 부정적 이미지를 피하려 한 것이다. 이 대통령 입장에서는 이 후보자 낙마가 측근인 강 후보자에 비해 부담이 상대적으로 덜했다. 강 후보자가 낙마할 경우 현역 의원 낙마 1호라는 불명예를 안게 돼 의원직을 수행하기도 여의치 않은 상황이었다. 이 후보자 낙마로 강 후보자를 구제한 것이다. [서울=뉴스핌] 이길동 기자 =강선우 여성가족부 장관 후보자가 26일 서울 종로구 수송동에 마련된 마련된 인사청문회 준비 사무실로 출근하며 취재진의 질문에 답하고 있다.2025.06.26 gdlee@newspim.com 이 대통령과 여권 핵심은 지난주 이미 한 명 낙마 쪽으로 가닥을 잡았다. 우상호 정무수석이 "일부 후보자의 경우 청문회 이후에도 논란이 계속돼 여론이 악화하고 있다"고 말했다. 낙마를 사실상 기정사실화한 것이다. 특히 주말 여야 원내대표를 만나 의견을 구한 것은 최소한 한 명의 낙마를 전제로 한 것이었다. 야당 대표까지 만나고 모든 후보자를 밀어붙일 경우 독주한다는 비판을 피하기 어렵기 때문이다.   더불어민주당이 주장한 낙마자 제로는 이 대통령의 결단을 부각하기 위한 전술이었다. '낙마자는 없다'는 여당의 강경론에도 이 대통령이 지명 철회를 요구하는 야당과 민심을 수용하는 모양을 취할 수 있도록 한 것이다. 자진 사퇴가 아니라 지명 철회라는 강수는 야당의 요구를 수용하는 모양을 취한 것이다. [서울=뉴스핌] 정일구 기자 = 이진숙 부총리 겸 교육부 장관 후보자가 16일 오전 서울 여의도 국회 교육위원회에서 열린 인사청문회에서 모두발언을 하고 있다. 2025.07.16 mironj19@newspim.com 관심은 낙마자가 한 명이냐, 아니면 두 명이냐였다. 두 후보자 모두 낙마 1순위였다. 한 명을 살리기 어려울 정도로 막상막하였다. 논문 표절과 자녀 불법 조기 유학 의혹이 불거진 데다 전문성도 결여돼 있다는 지적을 받은 이 후보자의 낙마는 사실상 결정된 상태였다. 여기에 강 후보자까지 포함시킬지 여부가 초미의 관심사였다. 파상 공세를 취하는 야당이 문제가 아니었다. 두 후보자에 대해 진보색이 강한 시민 단체마저 낙마를 요구했다. 여론을 중시하는 이 대통령 입장에서는 곤혹스러운 상황이 아닐 수 없었다. 자칫 지지 세력이 등을 돌릴 수 있어서다. 이런 상황에서 이 후보자 낙마와 강 후보자 구제는 여당 기류에서 그대로 나타났다. 대통령실 주변에서 "이 후보자는 외부에서 추천했다"는 얘기가 흘러나온 것은 낙마자가 나올 경우 1순위는 이 후보자가 될 수 있음을 강하게 시사한 것이다. 낙마하더라도 부담이 덜할 수 있다는 의미로 받아들여진 것이다. 당 분위기는 더 노골적이었다. 강 후보자에 대해서는 입단속이 이뤄진 것으로 알려졌으나 이 후보자에 대해서는 특별한 지침이 없었다고 한다. 이를 반영하듯 강 후보자에 대해서는 지난주 중반까지 여론이 싸늘했지만 그 이후 당 주변에서는 더 이상 얘기가 나오지 않았다. 이 후보자에 대해서는 달랐다. 김상욱 의원에 이어 강득구 의원이 공개적으로 이 후보자를 비판하며 거취를 거론했다. 강 의원은 "연구 윤리 위반, 반민주적 행정 이력, 전문성 부족 등은 결코 가볍게 넘길 수 없는 중대 결격 사유"라고 말했다. 이 후보자 낙마로 분위기를 몰아가는 듯했다.   이 후보자는 논문 표절 문제가 컸지만 이재명 정부가 전면에 내세운 유능함도 보여주지 못한 게 결정적이었다. 여권이 갑질 논란이 심했던 강 후보자를 감싼 논리가 유능함이었다. 청문회 과정에서 유보 통합 등 교육 정책과 관련된 기본적인 사항조차 숙지하지 못해 전문성에 심각한 의구심이 제기됐다. 여당 의원들조차 "어떻게 그런 것도 대답을 하지 못하느냐"는 비판이 나올 정도였다. 우상호 대통령실 정무수석은 이날 오후 용산 대통령실에서 브리핑을 통해 인사청문회를 거쳤지만 임명이 안 된 11명의 장관 후보자 중 지명 철회는 이 후보자 한 명이라는 점을 분명히 해 강 후보자는 임명 절차를 밟을 것임을 시사했다. 강 후보자의 인사청문경과보고서가 채택되지 않은 상태에서 임명을 강행하려면 절차상 국회에 보고서 재송부를 요청해야 하는 만큼 이 대통령은 이른 시일 내에 관련 조치에 나설 것으로 보인다. 이 대통령이 강 후보자를 임명한다고 해도 부담은 남는다. 강 후보자의 사퇴를 요구한 상당수 민주당 보좌진들과 정서적으로 등을 지게 될 수밖에 없다. 강 후보자 사퇴를 요구한 시민단체의 입장도 부담이다. 야당은 여론을 돌리기 위한 파상 공세에 나서고 있다. 강 후보자도 갑질 장관이라는 낙인이 찍힌 상태에서 업무를 제대로 수행할 수 있을지도 의문이다. 향후 여론 추이에 관심이 쏠리는 이유다.    leejc@newspim.com 2025-07-21 06:45
안다쇼핑
Top으로 이동