[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 메리츠증권에서 24일 현대해상(001450)에 대해 '변화를 지켜볼 시기'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 45,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 18.7%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 현대해상 리포트 주요내용
메리츠증권에서 현대해상(001450)에 대해 '4Q 당기순손실은 730억원(적지 YoY, 적전 QoQ)으로 부진했다. 제도 변경 관련 일회성 요인이 발생했다. 다만 자본비율이 개선되었다. 투자의견 BUY 및 적정주가를 45,000원으로 상향한다. 듀레이션 개선에 따른 순자산 증가폭을 반영했다. 25년 중 제도 변경에 따른 실적 변동성이 높았으나, 1) 실손보험 개혁(도수, 온열치료 등 관리급여 선정), 자동차보험 요율 인상 등 올해 실적 기대감은 유효하며, 2) 무엇보다도 자본비율 개선이 긍정적이다. 또한 3) 해약환급금준비금 제도 개선에 대해 지켜봐야할 시기이다. 물론 구체적인 내용은 부재하나, 만약 해당 준비금의 적립비율 수준이 50%로 될 시, 배당가능이익이 확보될 것으로 예상된다(배당가능이익 -1.4조원; 해약환급금준비금 10%당 4,500억원~5,000억원).

'라고 분석했다.


◆ 현대해상 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 29,000원 -> 45,000원(+55.2%)
메리츠증권 조아해 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 45,000원은 2025년 08월 14일 발행된 메리츠증권의 직전 목표가인 29,000원 대비 55.2% 증가한 가격이다.


◆ 현대해상 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 36,862원, 메리츠증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 메리츠증권에서 제시한 목표가 45,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 36,862원 대비 22.1% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 대신증권의 48,000원 보다는 -6.2% 낮다. 이는 메리츠증권이 타 증권사들보다 현대해상의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 36,862원은 직전 6개월 평균 목표가였던 30,820원 대비 19.6% 상승하였다. 이를 통해 현대해상의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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