[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 상상인증권에서 04일 BNK금융지주(138930)에 대해 '건전성 부담 남아 있지만, 환원은 유효'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 25,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 33.5%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ BNK금융지주 리포트 주요내용
상상인증권에서 BNK금융지주(138930)에 대해 '1분기 실적은 우려 대비 양호, 이자이익 성장세 뚜렷. 대손비용은 줄었지만, 건전성은 모니터링 필요. 환원 확대 여력은 여전히 유효: 증권 실적 개선, PF 충당금 완화 가능성에도, 추가 대손 등 비용부담 가능성을 고려해 연간 지배순익을 8,330억원으로 전망한다. 증권사의 회복세는 분명하지만, 이익 기여도는 캐피탈의 수익성 개선이 더 클 것으로 판단한다. 하반기 추가 자사주 매입 600억원을 가정하면 연간 자사주 매입·소각 규모는 1,200억원 수준으로, 연간 총주주환원율은 45.9%를 기록할 것으로 예상한다. 향후 건전성 우려가 예상보다 빠르게 완화될 경우, 이익과 주주환원 모두 추가 상향 여지는 충분하다고 판단한다.'라고 분석했다.


◆ BNK금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 25,000원 -> 25,000원(0.0%)
- 상상인증권, 최근 1년 목표가 상승
상상인증권 김현수 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 25,000원은 2026년 04월 17일 발행된 상상인증권의 직전 목표가인 25,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 상상인증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 25년 07월 03일 18,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 25,000원을 제시하였다.


◆ BNK금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 23,750원, 상상인증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 상상인증권에서 제시한 목표가 25,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 23,750원 대비 5.3% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 유안타증권의 27,000원 보다는 -7.4% 낮다. 이는 상상인증권이 타 증권사들보다 BNK금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 23,750원은 직전 6개월 평균 목표가였던 17,738원 대비 33.9% 상승하였다. 이를 통해 BNK금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.