[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = DB증권에서 19일 삼성생명(032830)에 대해 '무난한 실적, 아쉬운 CSM 순증'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 111,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 31.7%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 삼성생명 리포트 주요내용
DB증권에서 삼성생명(032830)에 대해 '기대치 소폭 상회한 양호한 실적 시현. 신계약CSM 연간 목표 3조원 달성은 아직 가능해 보임. CSM순증이 어려운 상황은 업계 공통의 어려운 문제. 동사는 예외는 아님: 연령별 손해율 적용에 따라 발생한 CSM조정 +2,700억원을 감안하면, CSM 순증은 실망스러우나 이는 보험업계 전반의 공통된 문제. 다만 제도 개선 등을 효과를 감안하면, 이자부리 분을 넘어서는 CSM 순증은 가능할 것으로 전망함. 안정적 자본력과 이익증가를 바탕으로 꾸준한 배당증가가 기대 되며, 대내외적 여건 안정화시 밸류업 발표 가능성도 남아있음. 생보주 중 유일한 투자픽이라고 판단'라고 분석했다.


◆ 삼성생명 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 111,000원 -> 111,000원(0.0%)
- DB증권, 최근 1년 목표가 하락
DB증권 이병건 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 111,000원은 2025년 01월 31일 발행된 DB증권의 직전 목표가인 111,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 DB증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 24년 08월 19일 128,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 111,000원을 제시하였다.


◆ 삼성생명 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 113,867원, DB증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 DB증권에서 제시한 목표가 111,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 113,867원 대비 -2.5% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 LS증권의 94,000원 보다는 18.1% 높다. 이는 DB증권이 타 증권사들보다 삼성생명의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 113,867원은 직전 6개월 평균 목표가였던 119,308원 대비 -4.6% 하락하였다. 이를 통해 삼성생명의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.

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