[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = DB금융투자에서 06일 KB금융(105560)에 대해 '페이스 조절'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 120,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 31.9%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ KB금융 리포트 주요내용
DB금융투자에서 KB금융(105560)에 대해 '4Q24P Review, 기대치 소폭 하회. CET1비율 13.5%. 여력의 부재보다는 속도 조절: 예상보다 적은 자사주 규모는 아쉬우나 연간 Target RWA 증가 율(+4.5%)과 유사 시 RW 완화안 적용 등을 감안 시 하반기 중 약 6,000억원 규모의 자사주 매입을 기대. 이 경우 연간 주주환원율은 약 +3.2%p YoY 상향될 것으로 예상.'라고 분석했다.

또한 DB금융투자에서 '4Q24P 지배 순이익 6,829억원(+161.1 YoY)으로 기대치 소폭 하회. 원화대출 성장은 가계와 기업이 각각 +0.3%, +0.6% QoQ 증가하며 +0.5% QoQ, +6.4% YTD로 마감. 은행과 그룹 NIM은 조달비용 개선과 카드 자산 수익률 제고로 각각 +1bp, +3bp QoQ 상승. 비이자이익은 1) 기타영업손익 적자 전환 및, 2) 한파 등 계절적 요인에 따른 보험관련이익 축소로 -73.4% QoQ 감소. Credit Cost는 0.43%(+2bp QoQ)를 기록. 1) FLC 충당금 250억원, 2) 해외 상업용부동산 관련 보수적 충당금 680억원에도 3) 거액여신 충당금 2,040억원 환입이 상쇄. 특이 요인으로는 희망퇴직 관련 비용 약 3,030억원이 반영.'라고 밝혔다.


◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 120,000원 -> 120,000원(0.0%)
- DB금융투자, 최근 1년 목표가 상승
DB금융투자 나민욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 120,000원은 2025년 01월 21일 발행된 DB금융투자의 직전 목표가인 120,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 DB금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 24년 02월 08일 78,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 120,000원을 제시하였다.


◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 116,529원, DB금융투자 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 DB금융투자에서 제시한 목표가 120,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 116,529원 대비 3.0% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 126,000원 보다는 -4.8% 낮다. 이는 DB금융투자가 타 증권사들보다 KB금융의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 116,529원은 직전 6개월 평균 목표가였던 104,600원 대비 11.4% 상승하였다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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