[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = DB증권에서 04일 신한지주(055550)에 대해 '못 따라갈 이유는 없다'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 95,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 28.2%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 신한지주 리포트 주요내용
DB증권에서 신한지주(055550)에 대해 '경쟁사 대비 못 할 이유는 없다: 증권 부동산 익스포져 중 해외 비중은 약 26%로 분기별로 일부 평가손실을 인식 중인 것으로 추정된다. 향후 해외 대체투자 건에 대한 리스크 관리가 더욱 중요해졌다. 한편 분리과세 기준 충족을 위해 배당성향을 25%로 상향할 가능성이 높다. 비과세 배당 역시 배당가능익은 3조원 이상으로 충분하나 업권 동향을 감안해 긍정적으로 검토할 가능성이 높아졌다. 25년 주주환원율은 46.1%, 내년 50%를 조기 달성할 것으로 예상된다.'라고 분석했다.

또한 DB증권에서 '2026E 순이익 5.29조원 예상: 2026E 지배 순이익 5.29조원으로 전년 대비 3.7% 증가할 것으로 예상한다. 총 원화대출은 3.1%를 기록할 전망이다. 가계대출은 강도 높은 대출 규제로 0.8% 성장, 기업대출은 생산적 금융 지원 확대에 따라 4.8% 수준을 예상한다. 은행 NIM은 2bp 하락으로 전반적으로 이자이익은 전년 대비 3.7% 감소 수준에서 방어될 전망이다. 대손 충당금 전입액은 1.97조원(-6.6%YoY)을 예상한다. 전반적인 대손 흐름은 내년도 하반기 이후 완화될 것으로 예상된다.'라고 밝혔다.


◆ 신한지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 89,000원 -> 95,000원(+6.7%)
- DB증권, 최근 1년 목표가 상승
DB증권 나민욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 95,000원은 2025년 10월 29일 발행된 DB증권의 직전 목표가인 89,000원 대비 6.7% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 DB증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 25년 01월 21일 66,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 95,000원을 제시하였다.


◆ 신한지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 91,765원, DB증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 DB증권에서 제시한 목표가 95,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 91,765원 대비 3.5% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 NH투자증권의 100,000원 보다는 -5.0% 낮다. 이는 DB증권이 타 증권사들보다 신한지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 91,765원은 직전 6개월 평균 목표가였던 71,250원 대비 28.8% 상승하였다. 이를 통해 신한지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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