전체기사 최신뉴스 GAM
KYD 디데이
증권·금융 은행

속보

더보기

[100조 구제금융] 신평사 "은행 BIS비율 하락하고 신용등급도 우려"

기사입력 : 2020년03월25일 15:21

최종수정 : 2020년03월25일 15:30

※ 본문 글자 크기 조정

  • 더 작게
  • 작게
  • 보통
  • 크게
  • 더 크게

※ 번역할 언어 선택

"바젤Ⅲ 조기도입? 은행 신용도에 도움 안돼"
위험가중치 채안펀드 100%, 증안펀드 300%

[서울=뉴스핌] 백진규 기자 = 금융시장 안정화를 위한 구제금융 패키지에 은행별로 수조원대 출자가 기정사실화하면서, 건전성 및 신용도가 하락할 수 있다는 우려가 나온다. 당국이 재무구조 악영향 우려 해법으로 제시한 바젤Ⅲ 조기도입도 은행 신용도에는 도움이 되지 않는다고 신용평가사들은 설명했다.

전일(24일) 문재인 대통령은 제2차 비상경제회의를 주재하고 금융시장 안정화 방안을 발표했다. 채권시장안정펀드 20조원, 증시안정펀드 10조7000억원을 조성해 시장의 구원투수 역할을 하겠다는 내용이다. 기존 예상치(채안펀드·증안펀드 각 10조원)보다 확대된 규모로, 자금 확보를 위해 5대 금융지주사(국민·신한·하나·우리·농협)가 출자할 금액도 각 2조원이 아니라 최대 4조원까지 커질 가능성이 높아졌다.

[서울=뉴스핌] 이한결 기자 = 은성수 금융위원회 위원장이 24일 오후 서울 종로구 정부서울청사에서 '코로나19 관련 금융시장 안정화 방안'을 발표하고 있다. 2020.03.24 alwaysame@newspim.com

이에 주요 시중은행들은 출자부담 확대로 인한 대외 신인도 및 BIS 자기자본비율 하락이 우려하고 있다. 지난해 말 기준 우리나라 시중은행의 BIS비율은 15.25%로, 당국이 제시한 기준치(10.5%) 대비 여력은 있다. 하지만 출자자본 성격에 따라 위험가중치가 차등 적용되는데, 채안펀드는 100%, 증안펀드는 300%까지 반영된다는 점에서 BIS비율 하락이 불가피하다.

BIS비율 하락 등 건전성 저하는 은행의 대외 신인도 하락으로 이어지게 된다. 결국 자금조달 여력이 악화되고 조달금리는 오를 수밖에 없다. A은행 관계자는 "채권 발행시장이 위축되면서 은행의 자금조달 부담은 더 커졌는데, 코로나 사태로 피해기업 지원대출은 확대하고 있다. 수익성 악화는 당연한 일"이라고 밝혔다.

장기적으로 우리나라 은행 신인도가 하락할 경우, 금융채 금리가 오르면서 대출금리도 일정 수준 영향을 받을 것이란 분석도 제기됐다. 은행은 회사채, CD, 금융채 금리 등을 조달금리로 놓고 대출금리를 산정하기 때문이다.

앞서 금융당국은 은행의 BIS비율 하락을 방어하고 부담을 줄이기 위해 2022년 도입 예정이었던 바젤Ⅲ 조기도입을 검토하고 있다고 밝혔다. 바젤Ⅲ는 기업대출의 부도 손실률을 하향 적용한다.

하지만 바젤Ⅲ 도입 역시 은행 신용도 유지에는 별다른 도움이 되지 않는다고 신용평가사 관계자들은 설명했다. 글로벌 신평사 스탠다드앤푸어스(S&P)는 "S&P는 자체적인 모델을 통해 은행들의 자본적정성을 평가하는 만큼 바젤Ⅲ 조기도입 자체가 평가에 큰 영향을 주진 않을 것"이라며 "오히려 이를 계기로 은행들의 기업대출 익스포져가 크게 늘어날 경우 은행 자본적정성이나 건전성 측면에서 부담을 줄 수 있다"고 평가했다.

이날 글로벌 신평사 무디스는 기업은행의 독자신용도(baa2) 하향조정을 검토한다고 밝혔다. 코로나 확산에 따라 중소기업에 대한 지원확대가 지속되면 자산건정성이 약화될 수 있다는 이유다. 또한 무디스는 부산·대구·제주·경남은행의 신용등급도 하향조정 검토한다고 했다.

bjgchina@newspim.com

[뉴스핌 베스트 기사]

사진
메타, AI 데이터센터 구축 270억달러 조달 [서울=뉴스핌] 최원진 기자= 미국 메타플랫폼스(NASDAQ: META)가 루이지애나주 리치랜드 패리시에 건설 중인 초대형 데이터센터 '하이페리온(Hyperion)' 프로젝트를 위해 사모펀드 블루아울캐피털(Blue Owl Capital)과 손잡고 270억달러(약 38조 7000억 원) 규모의 자금 조달 계약을 체결했다고 로이터 통신이 21일(현지시간) 보도했다. 이번 거래는 민간 기업의 단일 자금조달 규모로는 역대 최대 규모다. 메타는 프로젝트의 약 20% 지분을 보유하고, 나머지 대다수 지분은 블루아울이 운용하는 펀드가 보유한다. 블루아울은 약 70억달러 현금을 투입했으며, 메타는 그 대가로 약 30억달러의 일회성 현금 배당을 받았다. 하이페리온 데이터센터는 2기가와트(GW) 이상의 연산 용량을 갖춰 대규모 언어모델(LLM) 학습 등 차세대 인공지능(AI) 연산 인프라를 지원할 예정이다. 메타는 현지에 500명 이상을 고용할 계획이며, 시설 임대계약은 4년 기한에 연장 옵션이 포함된 형태다. 월스트리트저널(WSJ)에 따르면 이번 프로젝트에는 블랙록과 핌코 등 글로벌 자산운용사들이 대규모로 참여했다. 블랙록은 전체적으로 약 30억달러 규모의 채권을 인수했으며, 일부는 액티브 하이일드 ETF 등에 편입됐다. 핌코는 약 180억달러어치를 사들이며 최대 투자자로 참여했다. 업계는 이번 메타의 270억달러 조달을 AI 연산력 확보 경쟁의 신호탄으로 보고 있다. 대형 기술기업들이 전 세계적으로 데이터센터와 전력망 확충에 수백억 달러를 쏟아붓는 가운데, 모건스탠리는 메타·구글·아마존·마이크로소프트 등이 올해만 약 4천억달러를 AI 인프라에 투입할 것으로 내다봤다. 오픈AI 역시 26GW 규모의 연산 능력 확보를 위해 1조달러 이상을 투입할 가능성이 제기된다. 메타의 기업 로고 [사진=블룸버그] wonjc6@newspim.com     2025-10-22 09:32
사진
北, 동북방향으로 단거리 탄도미사일 발사 [서울=뉴스핌] 오동룡 군사방산전문기자 = 북한이 22일 오전 8시10분 경 동북 방향으로 단거리 탄도미사일을 발사했다고 합동참모본부가 밝혔다. 북한의 탄도미사일 도발은 이재명 정부 출범 이후 처음이다. 합참에 따르면, 우리 군은 22일 오전 8시10분경 북한 황북 중화 일대에서 동북 방향으로 발사된 단거리 탄도미사일 수 발을 포착했다. 포착된 북한의 미사일은 약 350km 비행했고, 정확한 제원에 대해서는 한미 정보 당국이 정밀분석 중에 있다고 밝혔다. 북한이 22일 오전 8시10분 경 동북 방향으로 단거리 탄도미사일을 발사했다고 합동참모본부가 밝혔다. 사진은 북한의 단거리 탄도미사일 발사 장면, [사진=조선중앙통신] 2025.10.22 gomsi@newspim.com 합참 관계자는 "한미 정보당국은 북한의 미사일 발사 준비 동향을 사전에 포착해 감시해 왔으며, 발사 즉시 탐지 후 추적하였다"면서 "또한, 미·일 측과 관련 정보를 긴밀하게 공유했다"고 했다. 그러면서 "우리 군은 굳건한 한미 연합방위태세 하에 북한의 다양한 동향에 대해 예의주시하면서, 어떠한 도발에도 압도적으로 대응할 수 있는 능력과 태세를 유지하고 있다"고 밝혔다. 한편, 북한의 단거리 탄도미사일 발사와 관련, 국가안보실은 안보실 및 국방부·합참 관계자 등이 참석한 가운데 '긴급 안보 상황 점검회의'를 개최했다. 국가안보실 관계자는 "북한의 탄도미사일 발사 상황을 실시간으로 파악하고, 관련 상황을 대통령께 보고하면서 상황을 주시해 왔다"면서 "특히 '긴급 안보 상황 점검회의'를 통해 안보실과 국방부 및 군의 대응 상황을 점검하고 한반도 상황에 미칠 영향을 평가했다"고 했다. gomsi@newspim.com 2025-10-22 11:12
기사 번역
결과물 출력을 준비하고 있어요.
기사제목
기사가 번역된 내용입니다.
종목 추적기

S&P 500 기업 중 기사 내용이 영향을 줄 종목 추적

결과물 출력을 준비하고 있어요.

긍정 영향 종목

  • Lockheed Martin Corp. Industrials
    우크라이나 안보 지원 강화 기대감으로 방산 수요 증가 직접적. 미·러 긴장 완화 불확실성 속에서도 방위산업 매출 안정성 강화 예상됨.

부정 영향 종목

  • Caterpillar Inc. Industrials
    우크라이나 전쟁 장기화 시 건설 및 중장비 수요 불확실성 직접적. 글로벌 인프라 투자 지연으로 매출 성장 둔화 가능성 있음.
이 내용에 포함된 데이터와 의견은 뉴스핌 AI가 분석한 결과입니다. 정보 제공 목적으로만 작성되었으며, 특정 종목 매매를 권유하지 않습니다. 투자 판단 및 결과에 대한 책임은 투자자 본인에게 있습니다. 주식 투자는 원금 손실 가능성이 있으므로, 투자 전 충분한 조사와 전문가 상담을 권장합니다.
안다쇼핑
Top으로 이동