[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = NH투자증권에서 23일 현대해상(001450)에 대해 '합산비율 개선 흐름 지속'이라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 35,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 62.4%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 현대해상 리포트 주요내용
NH투자증권에서 현대해상(001450)에 대해 '동사의 2021년 보험영업지표 방향성은 전반적으로 경쟁사와 유사할 전망. 손해율은 소폭 개선(-0.1%p), 사업비율은 뚜렷하게 개선(-0.8%p) 전망. 투자이익률이 2020년 대비 하락(-0.5%p) 예상되나, 순이익 증가(3,272억원, +6.9% y-y) 달성은 가능할 전망. 손해율 지표가 올해 1~2월에도 양호한 수준이 이어지고 있음. 주가가역사적 최하단에 위치해 밸류에이션 부담도 없는 상황. '라고 분석했다.

또한 NH투자증권에서 ' 2020년 4분기 86억원 순손실을 기록, 시장 예상을 소폭 하회. 투자 부문에서 부동산 손상차손 200억원 발생했기 때문. 양호한 자동차 손해율(87.3%, -11.9% y-y)에 힘업어 합산비율 대폭 개선(107.1%, -4.9%p y-y)됨. 자산-부채 듀레이션 갭은 -2.11년으로 벌어졌으며 RBC비율도190.1%(-23.6% y-y)로 하락. 당장 문제가 될 수준은 아니지만, 점진적인 자본 건전성 개선 노력은 필요. '라고 밝혔다.


◆ 현대해상 직전 목표가 대비 변동
- 신규 목표가, 35,000원(최근 1년 이내 신규발행)
NH투자증권은 이 종목에 대해 최근 1년 중 처음으로 목표가 35,000원을 제시했다.


◆ 현대해상 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 32,111원, NH투자증권 가장 긍정적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
오늘 NH투자증권에서 제시한 목표가 35,000원은 21년 02월 23일 발표한 하나금융투자의 35,000원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 높은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 32,111원 대비 9.0% 높은 수준으로 현대해상의 주가에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 32,111원은 직전 6개월 평균 목표가였던 31,536원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 현대해상의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.

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