[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 한화투자증권에서 20일 한화손해보험(000370)에 대해 '4Q24 Preview'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 6,400원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 53.8%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 한화손해보험 리포트 주요내용
한화투자증권에서 한화손해보험(000370)에 대해 '4Q24 당기순이익은 368억원(-1% YoY, -60% QoQ)으로 시장 컨센서 스에 부합할 것으로 예상된다. 당사의 기존 추정치와 비교하면 보험손익의 선방이 기대 된다. vs. 4Q23(YoY): 예실차는 개선되지만 PAA손익은 악화되었다. 이자/배당수익과 보험금 융손익 간의 스프레드가 개선되었지만 보유자산 손실을 가정하였다. 결과적으로 영업이 익은 전년 동기와 유사하다. vs. 3Q24(QoQ): 계절적인 예실차 악화와 자동차 손해율 상승으로 보험손익이 64% 감소하면서 영업이익이 55% 감소할 것으로 예상된다.'라고 분석했다.


◆ 한화손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 6,400원 -> 6,400원(0.0%)
- 한화투자증권, 최근 1년 목표가 상승
한화투자증권 김도하 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 6,400원은 2024년 11월 12일 발행된 한화투자증권의 직전 목표가인 6,400원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 한화투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 24년 04월 22일 6,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 6,400원을 제시하였다.


◆ 한화손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 5,729원, 한화투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 한화투자증권에서 제시한 목표가 6,400원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 5,729원 대비 11.7% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 교보증권의 7,000원 보다는 -8.6% 낮다. 이는 한화투자증권이 타 증권사들보다 한화손해보험의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 5,729원은 직전 6개월 평균 목표가였던 5,880원 대비 -2.6% 하락하였다. 이를 통해 한화손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.

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