[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 현대차증권에서 21일 하나금융지주(086790)에 대해 '변동성 높던 자본비율, 기대 상회 여부가 관건'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 81,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 30.2%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 하나금융지주 리포트 주요내용
현대차증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 '25F ROE 8.6%, PBR 0.38x. 외환 익스포져가 높아 손익 영향 뿐 아니라 원달러 환율 상승에 따른 자본비율 하락 영향이 컸던 종목. 4분기에도 64bp의 환율에 따른 자본비율 하락 발생했으나 자산 감축을 통해 자본비율 방어하며 4천억원 규모 자사주 매입소각 발표한 점에 시장이 화답. 환율 하락세 예단하기 어려운 환경으로 여전히 자본비율 변동성 높다는 점이 최선호주로 선정하는 데에는 부담이나, 이자이익 기여도 높은 구조에서 4Q24 NIM 반등하여 연간 낙폭 타행대비 낮아 보이고 역시 전년도 비화폐성 외화환산손 기저 있다는 점도 긍정적. 25F 총주주환원율 40.1%, 배당 1조원, 자사주 매입소각 0.5조원 추정. 기 발표된 4,530억원에서 소폭 추가 가정했는데, 분기말 자본비율 목표구간 13.0~13.5% 달성, 초과달성에 따라 추가 주주환원 가능해질 때 탄력적 반등 전망'라고 분석했다.


◆ 하나금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 70,000원 -> 81,000원(+15.7%)
현대차증권 김한이 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 81,000원은 2024년 04월 29일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 70,000원 대비 15.7% 증가한 가격이다.


◆ 하나금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 81,947원, 현대차증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 81,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 81,947원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 81,947원은 직전 6개월 평균 목표가였던 79,474원 대비 3.1% 상승하였다. 이를 통해 하나금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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