[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = KB증권에서 28일 하나금융지주(086790)에 대해 '상대적으로 안정적인 CCR, 2Q 환율 하락 효과 기대'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 91,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 48.7%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 하나금융지주 리포트 주요내용
KB증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 '투자의견을 Buy로 유지하는 이유는 1) DPS 906원 (분기별 2,500억원, 연간 1조원)과 상반기 4,000억원 포함 총 6,400억원 규모의 자사주 매입/소각 전망 기준으로 주주환원 수익률은 9.4%로 시중은행 금융지주 중 가장 높기 때문이다. 2) 최근 환율 하락은 2분기 CET1 확보에 긍정적인 영향 (10원당 약 3bp)을 미칠 것으로 예상되어 CET1에 대한 우려가 완화될 것으로 전망된다. 1분기 CET1은 13.23%로 전분기대비 1bp 개선에 그쳤다. 주식 관련 위험 계수와 책준형 신탁 관련 위험계수 상승으로 RWA 약 4조원 증가 효과가 CET1 18bp 하락 효과로 반영되었기 때문이다. 연체율 상승 부담은 업계 공통요인이지만 하나금융의 경우 비은행 자회사의 낮은 이익 기여도와 은행 자회사의 상대적으로 안정된 연체율 관리가 투자포인트가 될 것으로 판단된다.'라고 분석했다.


◆ 하나금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 91,000원 -> 91,000원(0.0%)
- KB증권, 최근 1년 목표가 상승
KB증권 강승건 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 91,000원은 2025년 04월 03일 발행된 KB증권의 직전 목표가인 91,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 KB증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 24년 04월 29일 69,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 91,000원을 제시하였다.


◆ 하나금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 82,105원, KB증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 KB증권에서 제시한 목표가 91,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 82,105원 대비 10.8% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 한국투자증권의 93,000원 보다는 -2.2% 낮다. 이는 KB증권이 타 증권사들보다 하나금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 82,105원은 직전 6개월 평균 목표가였던 79,737원 대비 3.0% 상승하였다. 이를 통해 하나금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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