[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 하나증권에서 28일 BNK금융지주(138930)에 대해 '밸류업 기대감 지속을 위해서는 건전성 안정화 신뢰 필요'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 14,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 32.5%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ BNK금융지주 리포트 주요내용
하나증권에서 BNK금융지주(138930)에 대해 '대손비용 증가로 부진한 실적 시현. 연간 이익추정치와 자사주 매입 예상 규모 하향. 연체율 상승세 감안시 PF NPL 재분류 영향을 제외해도 건전성 상당폭 악화 추정. 중장기 저가 매수 시점으로 판단. 의미있는 반등세 진입에는 다소 시간이 걸릴 수도: 1분기 그룹 CET 1 비율도 12.26%로 예상과는 달리 전분기대비 2bp 하락. 중소형 은행지주 사라는 점을 감안하면 동사가 추구하는 총주주환원율 50%로의 점진적 확대 이행에는 크게 무리가 없는 수준이지만 아쉬움이 있는 상황. 물론 최근 주가 하락이 이러한 예견된 실적 부진을 상당폭 선반영했다는 점에서 가격매력은 다시 커졌고, 자본력 등 펀더멘털을 고려할때 중장기적 관점에서 저가 매수 시점으로 판단. 다만 밸류업 기대감이 이어지기 위해서는 자산건전성 안정화에 대한 신뢰가 선행되어야 하고, 신뢰 형성에는 최소 몇개분기의 건전성 체크가 필요하다는 점에서 의미있는 반등세 진입에는 다소 시간이 걸릴 수도 있다고 판단'라고 분석했다.
◆ BNK금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 15,000원 -> 14,000원(-6.7%)
- 하나증권, 최근 1년 목표가 상승
하나증권 최정욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 14,000원은 2025년 02월 07일 발행된 하나증권의 직전 목표가인 15,000원 대비 -6.7% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 24년 05월 02일 11,500원을 제시한 이후 상승하여 25년 02월 07일 최고 목표가인 15,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 최고 목표가보다는 다소 낮지만 처음 목표가보다는 상승한 가격인 14,000원을 제시하였다.
◆ BNK금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 13,573원, 하나증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 하나증권에서 제시한 목표가 14,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 13,573원 대비 3.1% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 16,000원 보다는 -12.5% 낮다. 이는 하나증권이 타 증권사들보다 BNK금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 13,573원은 직전 6개월 평균 목표가였던 11,243원 대비 20.7% 상승하였다. 이를 통해 BNK금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ BNK금융지주 리포트 주요내용
하나증권에서 BNK금융지주(138930)에 대해 '대손비용 증가로 부진한 실적 시현. 연간 이익추정치와 자사주 매입 예상 규모 하향. 연체율 상승세 감안시 PF NPL 재분류 영향을 제외해도 건전성 상당폭 악화 추정. 중장기 저가 매수 시점으로 판단. 의미있는 반등세 진입에는 다소 시간이 걸릴 수도: 1분기 그룹 CET 1 비율도 12.26%로 예상과는 달리 전분기대비 2bp 하락. 중소형 은행지주 사라는 점을 감안하면 동사가 추구하는 총주주환원율 50%로의 점진적 확대 이행에는 크게 무리가 없는 수준이지만 아쉬움이 있는 상황. 물론 최근 주가 하락이 이러한 예견된 실적 부진을 상당폭 선반영했다는 점에서 가격매력은 다시 커졌고, 자본력 등 펀더멘털을 고려할때 중장기적 관점에서 저가 매수 시점으로 판단. 다만 밸류업 기대감이 이어지기 위해서는 자산건전성 안정화에 대한 신뢰가 선행되어야 하고, 신뢰 형성에는 최소 몇개분기의 건전성 체크가 필요하다는 점에서 의미있는 반등세 진입에는 다소 시간이 걸릴 수도 있다고 판단'라고 분석했다.
◆ BNK금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 15,000원 -> 14,000원(-6.7%)
- 하나증권, 최근 1년 목표가 상승
하나증권 최정욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 14,000원은 2025년 02월 07일 발행된 하나증권의 직전 목표가인 15,000원 대비 -6.7% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 24년 05월 02일 11,500원을 제시한 이후 상승하여 25년 02월 07일 최고 목표가인 15,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 최고 목표가보다는 다소 낮지만 처음 목표가보다는 상승한 가격인 14,000원을 제시하였다.
◆ BNK금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 13,573원, 하나증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 하나증권에서 제시한 목표가 14,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 13,573원 대비 3.1% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 16,000원 보다는 -12.5% 낮다. 이는 하나증권이 타 증권사들보다 BNK금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 13,573원은 직전 6개월 평균 목표가였던 11,243원 대비 20.7% 상승하였다. 이를 통해 BNK금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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