[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = BNK투자증권에서 15일 한국금융지주(071050)에 대해 '업종 내 최대의 이익 실현중이며 향후 주주환원 제고가 PBR 상향의 근거가 될 전망'라며 투자의견 '매수'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 200,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 14.7%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 한국금융지주 리포트 주요내용
BNK투자증권에서 한국금융지주(071050)에 대해 '4Q25 Preview, 전 부문 실적 개선으로 +263%YoY 예상. 투자의견 BUY 및 목표주가 200,000원으로 유지: 지배주주순이익 2024년 +47.1%yoy 실현에 이어 2025년(E) 주식시장 큰 폭상승에 따른 수수료이익 및 이자이익 증가와 상품운용손익도 기저효과로 개선 되면서 +97.8%yoy인 2.1조원의 역사적 최대실적 예상. 2026년(E) 상품 및 기타손익 감소 예상에도 일평균거래대금(1/14일 50조원이나 80% 수준인 40조원 가정) 큰 폭 증가에 따른 수수료이익(다만 연초라는 점에서 확인 필요) 및이자이익 증가로 상쇄하면서 2조원의 양호한 실적 지속 전망. 레버리지 산업인 증권업 장점을 활용하여 발행어음 통한 공격적 자금조달과 영업으로 업종 내 최대 이익 실현 중. IMA 인가에 따라 필요자본을 충족하였 다는 점에서 향후 주주환원 제고 여부가 0.8배에 불과한 PBR 상향의 근거가될 전망.'라고 분석했다.


◆ 한국금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 90,000원 -> 200,000원(+122.2%)
- BNK투자증권, 최근 1년 목표가 상승
BNK투자증권 김인 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 200,000원은 2025년 04월 10일 발행된 BNK투자증권의 직전 목표가인 90,000원 대비 122.2% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 BNK투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 25년 01월 21일 90,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 200,000원을 제시하였다.


◆ 한국금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 223,286원, BNK투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 BNK투자증권에서 제시한 목표가 200,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 223,286원 대비 -10.4% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 미래에셋증권의 180,000원 보다는 11.1% 높다. 이는 BNK투자증권이 타 증권사들보다 한국금융지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 223,286원은 직전 6개월 평균 목표가였던 137,933원 대비 61.9% 상승하였다. 이를 통해 한국금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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