[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = KB증권에서 14일 신한지주(055550)에 대해 'NIM 방어와 수수료수익 기여 확대로 기대치 부합'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 98,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 39.2%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 신한지주 리포트 주요내용
KB증권에서 신한지주(055550)에 대해 '투자의견 Buy를 유지하고 목표주가를 98,000원으로 6.5% 상향한다. 투자의견 Buy를 유지하는 이유는 1) 증권 자회사의 약정 점유율 상승, 대형 PF deal 참여 확대를 통한 IB 부문의 성장 등 수수료수익 중심의 비이자이익 확대가 이루어지고 있으며, 2) 향후 과징금 관련 불확실성이 남아 있지만 적극적인 RWA 관리를 통해 CET1 비율 13% 이상 유지에는 문제가 없고, 이 경우 기존의 주주환원율 제고 계획이 예정대로 진행될 것이기 때문이다. 또한 3) 비은행 자회사 중 카드사의 이익 기여도가 상대적으로 크고 내수경기 회복 지연에 따른 연체율 상승 부담이 존재하지만 기준금리 인하 전망과 정부의 경기부양 의지를 감안할 때 2026년 이후 안정화 가능성이 높다고 판단되기 때문이다. 마지막으로 4) 증권/보험 대형주 대비 낮은 Valuation 또한 중요한 투자 포인트가 될 것이다.'라고 분석했다.

또한 KB증권에서 '3Q25 연결기준 지배주주순이익은 1.35조원으로 컨센서스에 부합하는 이익을 시현할 것으로 전망된다. 전년동기대비 4.2% 증가한 수준이며 예상 ROE는 9.3%이다.'라고 밝혔다.


◆ 신한지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 83,000원 -> 98,000원(+18.1%)
- KB증권, 최근 1년 中 최고 목표가 제시
KB증권 강승건 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 98,000원은 2025년 06월 27일 발행된 KB증권의 직전 목표가인 83,000원 대비 18.1% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 KB증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 24년 10월 28일 77,000원을 제시한 이후 하락하여 25년 02월 07일 최저 목표가인 73,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가보다 상승한 가격인 98,000원을 제시하였다.


◆ 신한지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 86,844원, KB증권 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 KB증권에서 제시한 목표가 98,000원은 25년 10월 10일 발표한 NH투자증권의 100,000원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 높은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 86,844원 대비 12.8% 높은 수준으로 신한지주의 주가에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 86,844원은 직전 6개월 평균 목표가였던 71,722원 대비 21.1% 상승하였다. 이를 통해 신한지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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