[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 흥국증권에서 19일 iM금융지주(139130)에 대해 '재도약의 변곡점'라며 투자의견 'BUY(신규)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 18,500원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 27.7%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ iM금융지주 리포트 주요내용
흥국증권에서 iM금융지주(139130)에 대해 '충당금 전입액 감소, 주요 자회사 흑자 전환 등 뚜렷한 실적 개선세를 보이고 있는 가운데 시중은행 전환에 따른 효율적인 영업망 확대 전략을 추진하고 있음. 향후 밸류에이션 재평가를 위한 관건은 유연하고 속도감 있는 주주환원 계획 제시 여부가 될 전망임.'라고 분석했다.

또한 흥국증권에서 '2026년 실적은 영업이익 7,064억원(YoY +14.7%), 지배주주 순이익 5,151억원(YoY +11.1%)으로 전망함. 원화대출은 전년대비 +4.3% 성장할 것으로 예상되는 가운데 NIM 개선에 따라 이자이익이 전년대비 +5.7% 증가할 것으로 예상. PRM(Professional Relationship Manager) 제도에 기반한 수도권 여신 성장도 동사의 이자이익 증가를 뒷받침할 전망임. 충당금 전입액의 경우 전년대비 6.3% 감소한 3,549억원을 전망하며 2026 년 연간 대손비용률은 0.51%로 6bp 개선을 예상함.'라고 밝혔다.


◆ iM금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 신규 목표가, 18,500원(최근 1년 이내 신규발행)
흥국증권은 이 종목에 대해 최근 1년 중 처음으로 목표가 18,500원을 제시했다.


◆ iM금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 17,007원, 흥국증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 흥국증권에서 제시한 목표가 18,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 17,007원 대비 8.8% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 상상인증권의 20,000원 보다는 -7.5% 낮다. 이는 흥국증권이 타 증권사들보다 iM금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 17,007원은 직전 6개월 평균 목표가였던 11,892원 대비 43.0% 상승하였다. 이를 통해 iM금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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