[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 한국투자증권에서 25일 KB금융(105560)에 대해 '3Q24 Review: 시대를 앞서가는 주주환원정책'라며 투자의견 '매수(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 121,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 29.8%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ KB금융 리포트 주요내용
한국투자증권에서 KB금융(105560)에 대해 '순이익은 추정치 14% 상회. 비이자이익과 대손율 양호. 대출은 2.9% 증가하고 대손율은 전분기 수준 유지. 고도화된 기업가치 제고 계획 발표. 앞으로 주주환원은 매년 2차례에 걸쳐 발표. 매수의견을 유지하고 목표주가를 121,000원으로 10% 상향 조정. 주주환원정책은 단기와 중장기 시계 모두 기대 이상으로 발표됐음. 단기적으로는 예상 외로 올해 1,000억원의 추가 자사주 매입/소각이 발표됐음. 중장기적으로는 주주환원이 보통주자본비율과 연계되어, 주주환원정책의 지속가능성과 예측가능성이 강화됐다는 점.'라고 분석했다.

또한 한국투자증권에서 '3분기 지배순이익은 1조 6,139억원으로 우리 추정치를 14%, 컨센서스를 7% 상회. 추정치 대비 NIM은 부진했으나 비이자이익과 대손율이 양호한 덕분. 은행 NIM은 1.71%로 전분기대비 13bp 하락. 장단기금리차가 역전되는 형태로 시장금리가 하락하고 주담대 위주로 대출이 증가하면서 대출자산 수익률이 하락한 영향. 다만 상기 요인들의 해소와 예금 리프라이싱이 본격화될 점을 감안하면 4분기 NIM은 전분기대비 2bp 하락에 그칠 전망.'라고 밝혔다.


◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 110,000원 -> 121,000원(+10.0%)
- 한국투자증권, 최근 1년 목표가 상승
한국투자증권 백두산 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 121,000원은 2024년 10월 04일 발행된 한국투자증권의 직전 목표가인 110,000원 대비 10.0% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 한국투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 10월 25일 71,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 121,000원을 제시하였다.


◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 111,167원, 한국투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 한국투자증권에서 제시한 목표가 121,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 111,167원 대비 8.8% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 126,000원 보다는 -4.0% 낮다. 이는 한국투자증권이 타 증권사들보다 KB금융의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 111,167원은 직전 6개월 평균 목표가였던 82,211원 대비 35.2% 상승하였다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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