[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = KTB투자증권에서 26일 신한지주(055550)에 대해 '수수료 증가는 비은행 중심'이라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 46,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 22.8%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 신한지주 리포트 주요내용
KTB투자증권에서 신한지주(055550)에 대해 'NIM 개선도 컸고 그룹 핵심이익 증가세 이어지고 충당금은 감소하며 이익체력 증가. 다만 타행들과의 차이는 이자이익 증가는 은행 중심, 카드부문 이자이익 증가세 완화, 수수료이익 증가는 금투 중심이라는 점. 그룹 수수료이익 증가했지만 은행 수수료이익이 QoQ 감소하며 아직 회복이 더딘데, 향후 추가 개선여력 있을 듯. GIB, GMS 등 매트릭스조직 성과로 비이자 개선 지속되는 점이 강점. 그룹 수수료 2Q이후 감소 가정에도 비이자 16% 상향. '라고 분석했다.

또한 KTB투자증권에서 '지배지분순익 1.19조원, 추정치와 컨센서스를 각 10%, 15% 상회. 배경은 수수료 및 기타비이자이익 호조와 은행 비은행에 걸친 충당금 감소. 충당금 감소 합산하여 연간 순익 4.1조원으로 상향.'라고 밝혔다.


◆ 신한지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 35,000원 -> 46,000원(+31.4%)
- KTB투자증권, 최근 1년 中 최고 목표가 제시
KTB투자증권 김한이 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 46,000원은 2020년 10월 28일 발행된 KTB투자증권의 직전 목표가인 35,000원 대비 31.4% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 KTB투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 20년 04월 27일 39,000원을 제시한 이후 하락하여 20년 10월 28일 최저 목표가인 35,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가보다 상승한 가격인 46,000원을 제시하였다.


◆ 신한지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 43,918원, KTB투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 KTB투자증권에서 제시한 목표가 46,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 43,918원 대비 4.7% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 57,000원 보다는 -19.3% 낮다. 이는 KTB투자증권이 타 증권사들보다 신한지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 43,918원은 직전 6개월 평균 목표가였던 39,850원 대비 10.2% 상승하였다. 이를 통해 신한지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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