[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = NH투자증권에서 29일 삼성카드(029780)에 대해 '돋보이는 건전성 개선세'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 54,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 36.7%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 삼성카드 리포트 주요내용
NH투자증권에서 삼성카드(029780)에 대해 '투자의견 Buy 및 목표주가 54,000원 유지. 실적 개선과 밸류업 프로그램 기대감을 겸비한 금융주로 업사이드 여력 보유. 2Q24 당기순이익 1,849억원(+27.4% y-y, +4.0% q-q)으로 컨센 상회. 건전성은 y-y, q-q 모두 개선. 고객 한도관리를 통해 신규연체 유입 규모 제한한 덕분. 전년 동기 대비 연체율 1.10% → 0.98%, 대손률 2.76% → 2.18%, 고정이하비율 0.89% → 0.79%. 여전히 취약차주 채무조정 진행 중. 올해 10월부터는 채권 추심 횟수가 제한 되는 개인채무자보호법 시행 예정. 이로 인해 하반기에 대손률이 일부 상승할 수도 있으나 걱정할 수준은 아님. 새출발기금이 시행된지 일정 시간이 흘러 차주들의 상환부담이 완화되었으며 매크로 환경도 개선되었기 때문.'라고 분석했다.


◆ 삼성카드 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 54,000원 -> 54,000원(0.0%)
- NH투자증권, 최근 1년 목표가 상승
NH투자증권 윤유동 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 54,000원은 2024년 07월 08일 발행된 NH투자증권의 직전 목표가인 54,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 NH투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 10월 11일 30,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 54,000원을 제시하였다.


◆ 삼성카드 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 46,167원, NH투자증권 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 NH투자증권에서 제시한 목표가 54,000원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 높은 수준으로 전체 목표가 평균인 46,167원 대비 17.0% 높으며, NH투자증권을 제외한 증권사 중 최고 목표가인 DB금융투자의 47,000원 보다도 14.9% 높다. 이는 NH투자증권이 삼성카드의 향후 방향에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 46,167원은 직전 6개월 평균 목표가였던 36,000원 대비 28.2% 상승하였다. 이를 통해 삼성카드의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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