[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 유안타증권에서 31일 신한지주(055550)에 대해 '우려는 조금, 기대는 많이'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 84,500원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 22.6%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 신한지주 리포트 주요내용
유안타증권에서 신한지주(055550)에 대해 '2분기 지배주주순이익은 1조 5,491억원으로 컨센서스를 7.2% 상회하였다. 컨센서스 상회는 양호한 탑라인 실적에 기인한다. 2분기 이자이익은 전분기 대비 0.3% 증가 하였는데 원화대출은 전분기 대비 0.4% 성장하였고 NIM이 고금리 예금 리프라이싱 효과로 전분기와 동일한 1.55%를 기록했기 때문이다. 비이자이익은 전년동기 대비 13.8% 증가하 였는데 이는 외환/파생 관련 이익이 크게 증가했기 때문이다. CCR은 0.59%로 1분기 대비 18bp 증가하였다. 자산신탁 소송 관련 250억원이 반영됐으며 부동산PF 관련 충당금 544억원 (증권 250억원, 캐피탈 294억원)이 적립됐기 때문이다. 2분기 누적 CCR은 50bp 수준이며 연간 CCR은 40bp 후반에서 관리될 전망이다.'라고 분석했다.
또한 유안타증권에서 '신한지주는 자사주 8,000억원 매입을 공시하였는데 이는 하반기 6,000억원 및 내년 2,000 억원을 포함한 매입금액이다. 이에 따라 2025년 총주주환원율은 46.8%가 예상된다. 주주 환원 정책에서 2027년까지 총주주환원율 50%를 발표하였지만 은행업종 전반적으로 양호한 실적에 따라 주주환원율 달성 속도가 빨라지고 있다는 점을 감안하면 2026년에 50%는 조기달성 가능할 것으로 판단된다.'라고 밝혔다.
◆ 신한지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 74,000원 -> 84,500원(+14.2%)
유안타증권 우도형 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 84,500원은 2024년 11월 11일 발행된 유안타증권의 직전 목표가인 74,000원 대비 14.2% 증가한 가격이다.
◆ 신한지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 81,194원, 유안타증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 유안타증권에서 제시한 목표가 84,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 81,194원 대비 4.1% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 미래에셋증권의 97,000원 보다는 -12.9% 낮다. 이는 유안타증권이 타 증권사들보다 신한지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 81,194원은 직전 6개월 평균 목표가였던 72,625원 대비 11.8% 상승하였다. 이를 통해 신한지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 신한지주 리포트 주요내용
유안타증권에서 신한지주(055550)에 대해 '2분기 지배주주순이익은 1조 5,491억원으로 컨센서스를 7.2% 상회하였다. 컨센서스 상회는 양호한 탑라인 실적에 기인한다. 2분기 이자이익은 전분기 대비 0.3% 증가 하였는데 원화대출은 전분기 대비 0.4% 성장하였고 NIM이 고금리 예금 리프라이싱 효과로 전분기와 동일한 1.55%를 기록했기 때문이다. 비이자이익은 전년동기 대비 13.8% 증가하 였는데 이는 외환/파생 관련 이익이 크게 증가했기 때문이다. CCR은 0.59%로 1분기 대비 18bp 증가하였다. 자산신탁 소송 관련 250억원이 반영됐으며 부동산PF 관련 충당금 544억원 (증권 250억원, 캐피탈 294억원)이 적립됐기 때문이다. 2분기 누적 CCR은 50bp 수준이며 연간 CCR은 40bp 후반에서 관리될 전망이다.'라고 분석했다.
또한 유안타증권에서 '신한지주는 자사주 8,000억원 매입을 공시하였는데 이는 하반기 6,000억원 및 내년 2,000 억원을 포함한 매입금액이다. 이에 따라 2025년 총주주환원율은 46.8%가 예상된다. 주주 환원 정책에서 2027년까지 총주주환원율 50%를 발표하였지만 은행업종 전반적으로 양호한 실적에 따라 주주환원율 달성 속도가 빨라지고 있다는 점을 감안하면 2026년에 50%는 조기달성 가능할 것으로 판단된다.'라고 밝혔다.
◆ 신한지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 74,000원 -> 84,500원(+14.2%)
유안타증권 우도형 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 84,500원은 2024년 11월 11일 발행된 유안타증권의 직전 목표가인 74,000원 대비 14.2% 증가한 가격이다.
◆ 신한지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 81,194원, 유안타증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 유안타증권에서 제시한 목표가 84,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 81,194원 대비 4.1% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 미래에셋증권의 97,000원 보다는 -12.9% 낮다. 이는 유안타증권이 타 증권사들보다 신한지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 81,194원은 직전 6개월 평균 목표가였던 72,625원 대비 11.8% 상승하였다. 이를 통해 신한지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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