[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 한국투자증권에서 16일 삼성화재(000810)에 대해 '3Q25 Preview: 이미 알려진 부진'라며 투자의견 '매수'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 530,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 18.4%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 삼성화재 리포트 주요내용
한국투자증권에서 삼성화재(000810)에 대해 '3분기 지배순이익은 5,222억원으로 컨센서스를 6.3% 하회할 전망이다. 전년동기 대비로는 5.7% 감소하는데, 이는 보험손익이 동기간 18.3% 감소한 3,899억원을 기록하며 부진하기 때문이다. 장기보험 보험금 예실차 악화와 자동차보험 손해율 상승 추세를 감안해 기존 추정치 대비로는 10.8% 하향 조정했다. 장기보험손익은 전년동기대비 7.2% 감소한 3,981억원을 기록할 것이다. CSM 상각익 증가에도 불구하고 보험금 예실차가 -105억원으로 동기간 496억원 악화된 영향이 가장 크다. 의료 이용 증가 등에 따른 보험금 예실차 악화 추세는 4분기에도 지속될 것으로 예상한다.'라고 분석했다.


◆ 삼성화재 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 530,000원 -> 530,000원(0.0%)
- 한국투자증권, 최근 1년 목표가 상승
한국투자증권 홍예란 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 530,000원은 2025년 08월 14일 발행된 한국투자증권의 직전 목표가인 530,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 한국투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 25년 04월 22일 480,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 530,000원을 제시하였다.


◆ 삼성화재 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 508,692원, 한국투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 한국투자증권에서 제시한 목표가 530,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 508,692원 대비 4.2% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 DB증권의 620,000원 보다는 -14.5% 낮다. 이는 한국투자증권이 타 증권사들보다 삼성화재의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 508,692원은 직전 6개월 평균 목표가였던 452,933원 대비 12.3% 상승하였다. 이를 통해 삼성화재의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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