[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = KB증권에서 14일 한국금융지주(071050)에 대해 '대규모 환차손으로 증권 자회사 실적 부진'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 100,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 28.0%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 한국금융지주 리포트 주요내용
KB증권에서 한국금융지주(071050)에 대해 '투자의견 Buy를 유지하지만 목표주가는 100,000원으로 2.9% 하향한다. 투자의견을 Buy로 유지하는 이유는 1) 780억원 규모의 환차손이 4분기 부진한 이익의 원인이라는 점에서 비경상 요인의 영향이 크게 작용하였고, 2) IB 부문의 견조한 성장과 발행어음을 통한 Trading 및 상품 손익의 확대 역시 긍정적으로 평가하기 때문이다. 2025년에는 IMA (종합자산관리계좌) 인가 준비 (1Q 중 감독당국의 기준 발표)가 본격화된다는 점에서 추가적인 수신 확대 → IB 성장 & Trading 및 상품손익 증가를 기대할 수 있을 것으로 전망된다. 2024년 연결기준 지배주주순이익은 1.0조원으로 충당금 부담이 크게 확대되었던 2023년대비 45.9% 증가하였고 ROE는 11.5%로 2.7%p 상승하였다. DPS 역시 3,980원으로 50.2% 증가하였다. 다만 배당성향은 22.4%로 0.6%p 상승하였다는 점에서 절대수준 및 상승폭 측면에서 아쉬운 상황이다. 만약 환원 확대보다는 성장을 통한 기업가치 제고 계획을 추진한다면 이를 발표하여 투자자들에게 명확한 방향성을 제시하는 것도 의미가 있다고 판단된다.'라고 분석했다.
또한 KB증권에서 '4Q24 연결기준 지배주주순이익은 994억원으로 컨센서스를 39.2% 하회하였다. 원인은 1) 달러채권 환평가손 780억원 (3Q에는 평가익 345억원)과 2) 해외부동산 손상 500억원이 반영되며 증권 자회사의 실적이 269억원 (밸류자산 배당 1,000억원 제외기준)으로 악화되었기 때문이다.'라고 밝혔다.
◆ 한국금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 103,000원 -> 100,000원(-2.9%)
- KB증권, 최근 1년 목표가 상승
KB증권 강승건 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 100,000원은 2025년 01월 08일 발행된 KB증권의 직전 목표가인 103,000원 대비 -2.9% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 KB증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 24년 02월 16일 77,000원을 제시한 이후 상승하여 24년 10월 10일 최고 목표가인 103,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 최고 목표가보다는 다소 낮지만 처음 목표가보다는 상승한 가격인 100,000원을 제시하였다.
◆ 한국금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 98,071원, KB증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
오늘 KB증권에서 제시한 목표가 100,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 98,071원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 98,071원은 직전 6개월 평균 목표가였던 84,500원 대비 16.1% 상승하였다. 이를 통해 한국금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 한국금융지주 리포트 주요내용
KB증권에서 한국금융지주(071050)에 대해 '투자의견 Buy를 유지하지만 목표주가는 100,000원으로 2.9% 하향한다. 투자의견을 Buy로 유지하는 이유는 1) 780억원 규모의 환차손이 4분기 부진한 이익의 원인이라는 점에서 비경상 요인의 영향이 크게 작용하였고, 2) IB 부문의 견조한 성장과 발행어음을 통한 Trading 및 상품 손익의 확대 역시 긍정적으로 평가하기 때문이다. 2025년에는 IMA (종합자산관리계좌) 인가 준비 (1Q 중 감독당국의 기준 발표)가 본격화된다는 점에서 추가적인 수신 확대 → IB 성장 & Trading 및 상품손익 증가를 기대할 수 있을 것으로 전망된다. 2024년 연결기준 지배주주순이익은 1.0조원으로 충당금 부담이 크게 확대되었던 2023년대비 45.9% 증가하였고 ROE는 11.5%로 2.7%p 상승하였다. DPS 역시 3,980원으로 50.2% 증가하였다. 다만 배당성향은 22.4%로 0.6%p 상승하였다는 점에서 절대수준 및 상승폭 측면에서 아쉬운 상황이다. 만약 환원 확대보다는 성장을 통한 기업가치 제고 계획을 추진한다면 이를 발표하여 투자자들에게 명확한 방향성을 제시하는 것도 의미가 있다고 판단된다.'라고 분석했다.
또한 KB증권에서 '4Q24 연결기준 지배주주순이익은 994억원으로 컨센서스를 39.2% 하회하였다. 원인은 1) 달러채권 환평가손 780억원 (3Q에는 평가익 345억원)과 2) 해외부동산 손상 500억원이 반영되며 증권 자회사의 실적이 269억원 (밸류자산 배당 1,000억원 제외기준)으로 악화되었기 때문이다.'라고 밝혔다.
◆ 한국금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 103,000원 -> 100,000원(-2.9%)
- KB증권, 최근 1년 목표가 상승
KB증권 강승건 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 100,000원은 2025년 01월 08일 발행된 KB증권의 직전 목표가인 103,000원 대비 -2.9% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 KB증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 24년 02월 16일 77,000원을 제시한 이후 상승하여 24년 10월 10일 최고 목표가인 103,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 최고 목표가보다는 다소 낮지만 처음 목표가보다는 상승한 가격인 100,000원을 제시하였다.
◆ 한국금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 98,071원, KB증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
오늘 KB증권에서 제시한 목표가 100,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 98,071원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 98,071원은 직전 6개월 평균 목표가였던 84,500원 대비 16.1% 상승하였다. 이를 통해 한국금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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